理财产品介绍.pptx

理财产品介绍;什么是理财产品?;什么是理财产品?;各类银行理财产品;证券投资基金;证券投资基金的优势;证券投资基金与股票、债券的区别;;封闭式基金与开放式基金的主要区别;根据中国证监会对基金类别的分类标注，60％以上的基金资产投资于股票的为股票基金；80％以上的基金资产投资于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。;低;依据投资目标的不同;低;依据投资理念的不同;依据募集方式的不同;特殊类型基金;特殊类型基金;交易型开放式指数基金——ETF的特点;交易型开放式指数基金——ETF的应用;交易型开放式基金——LOF基金;LOF：灵活的交易方式带来的一系列优势;交易型开放式创新基金——分级基金;交易型开放式创新基金——国内分级基金概况;国投瑞银创新基金——瑞福基金（结构分级）

国投瑞银基金管理公司2007年根据“结构分级”的创新思路，针对不同风险偏好投资者推出了不同份额的分级基金产品。

（1）瑞福优先的目标投资者是风险收益偏好较低的投资者，其分红方案为年基准收益率为1年期定期存款利率+3%，按当前的利率，其收益水平为6.06%，超额收益将按1比9的比例分配。

（2）瑞福进取则定位于那些有较高风险收益偏好的投资者。持有进取份额的投资者所获取的投资收益主要来源于对超额收益90%的部分。;交易型开放式创新基金——国内分级基金发展历程;1;基金分红

是指基金将收益的一部分以现金或折算成基金份额的形式派发给投资人，这部分收益原来就是基金份额净值的一部分。;基金转换

是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即，投资人卖出一直基金的同时，买入该基金管理公司管理的另一只基金。通常，基金转换费用非常低，甚至不收。;基金拆分

类似于股票里的送配股，是在保持投资人资产总值不变的前提下，改变基金份额净值和基金总份额的对应关系，重新计算基金资产的一种方式。;定期定额投资

??指投资者通过指定的销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构在约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及申购的一种交易方式。;1;1;2;2;3;4;4;4;投资者是否可以撤销基金认购、申购和赎回申请？

投资者不得撤销在份额发售期内已经被正式受理的认购申请。对于在当日基金业务办理时间内提交的申购赎回申请，投资者可以在当日15：00前提交撤销申请，予以撤销；15：00后则无法撤销申请。;申购到的份额何时可以赎回？

如果申购成功，则T＋2日就可以使用该份额，例如进行赎回等（前提条件是基金已经开放了日常赎回），基金管理人应当自接受基金投资人有效赎回申请之日起7个工作日内，支付赎回款项。如果申购没有成功，申购资金在T＋2日前就已经退回到指定的银行账户中，当时即可用这笔资金继续申购。;5;5;5;5;证券类理财产品;;基金公司专户理财——运作规范高度透明;基金公司专户理财的优势;发展迅速但潜力更大;基金专户理财的风险控制—安全垫止损策略;客户资产的安全性和独立性

严密的管理制度和明晰的工作流程

完备的公平交易体系

独立的账户查询与信息服务体系

客户信息的安全性

严格的客户信息必威体育官网网址制度

客户分级管理制度;需求沟通

方案设计;相对公募基金而言，券商集合资产管理计划作为证券公司的理财产品，除具有以上优势外，还具有比公募基金更强大的研究团队力量，以及基金不具备的投资银行项目支持，使集合资产管理计划的投资优势更加突出。;有限补偿，更低的投资风险;外部研究机构

内部研究力量;类型;;ThankYou!;9、春去春又回，新桃换旧符。在那桃花盛开的地方，在这醉人芬芳的季节，愿你生活像春天一样阳光，心情像桃花一样美丽，日子像桃子一样甜蜜。10月-2010月-20Monday,October19,2020

10、人的志向通常和他们的能力成正比例。14:10:5714:10:5714:1010/19/20202:10:57PM

11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。10月-2014:10:5714:10Oct-2019-Oct-20

12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。14:10:5714:10:5714:10Monday,October19,2020

13、志不立，天下无可成之事。10月-2010月-2014:10:5714:10:57October