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2025年金融理财-助理理财规划师(三级)笔试考试历年典型考题及考点含含答案

第1卷

一.参考题库(共100题)

1.王先生是一家律师事务所的合伙人之一，他的妻子是一家公司的职员。王先生的父母健在，还有一个同父异母的弟弟。王先生有一个6岁的儿子。后来王先生在一次车祸中不幸遇难，且没有留下任何遗嘱，王先生其家庭的总财产超过500万元人民币。王先生的遗产应该按照（）方式继承。

A、法定继承

B、协商继承

C、推定继承

D、抚养继承

2.张先生购房向银行贷了40万元，贷款10年，采用等额本息还款法，假设贷款利率为6%。目前，已还款20期后，张先生由于发年终奖金10万元，准备拿出这10万元奖金提前归还住房贷款。如果在没有提前还贷情况下，张先生一共还款（）元给银行。

A、400000

B、455799

C、532800

D、543469

3.张某，70岁，1995年与李某再婚，当时张某与前妻的儿子张宾23岁。张某再婚后，张宾在自己的单位宿舍独自生活。1998年，张宾与王莉结婚，1999年3月张宾因车祸死亡，得到赔偿金5万余元，全部由张某领取。而此时王莉已有8个月的身孕。4月初王莉和张某达成一致，家里的房屋、电器等财产留给胎儿，暂由张某保管，但对赔偿款及张宾名下的存款、未领的工资等未作处理。此后，王莉取走了张宾名下存款3000元，张某领取了张宾工资1500元。同年的5月王莉生下一男孩张巍，现王莉与张某因遗产问题发生纠纷，向人民法院提起诉讼。该案应该按照（）来处理。

A、法定继承

B、遗嘱继承

C、代位继承

D、转继承

4.假设一国人口为2000万人，就业人数为900万人，失业人数100万人，那么，该国的失业率为（）。

A、11%

B、10%

C、8%

D、5%

5.《个人所得税法》规定：企业和个人按照省级以上人民政府规定的比例提取并缴付的住房公积金、（）、基本养老保险金、失业保险金，不计入个人当期的工资、薪金收入，免于征收个人所得税。

A、医疗保险金

B、向保险公司缴纳的养老保险的保费

C、向保险公司缴纳的意外保险的保费

D、向保险公司缴纳的保险的保费

6.下列项目中，属于企业流动资产的有（）。

A、现金和银行存款

B、预收账款

C、应收账款

D、存货

E、长期应收款

7.在全球金融市场上有举足轻重影响的交易所多在发达国家，其中目前世界上最大的外汇交易中心为（）。

A、伦敦

B、纽约

C、芝加哥

D、华盛顿

8.基金式的养老保险制度具体可以分为完全基金式和部分基金式两种。（）

9.理财规划的原则不包括（）。

A、整体规划

B、现金保障优先

C、追求收益重于一切

D、提早规划

10.理财规划师预计某只股票呈现10%的收益率的概率是0.5，出现20%收益率的概率是0.2，而出现-5%的收益率的概率是0.3，那么该资产收益率的数学期望值是（）。

A、0.25

B、0.075

C、0.5

D、0.3

11.张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。张先生将其100万元人民币用来做证券投资，如果他想追求稳定的收入，在选择基金时，应考虑（）。

A、成长型基金

B、收入型基金

C、平衡型基金

D、期货基金

12.升水与贴水在直接与间接标价法下含义截然相反。（）

13.教育储蓄的开户对象是在校小学（）以上的学生。

A、二年级

B、三年级

C、四年级

D、五年级

14.公民甲死后留有遗产房屋一套与存款若干，甲生前立有遗嘱，明确房屋归其子乙，存款赠与其侄丙。直至遗产分割时，乙丙均未作出是否接受遗产的意思表示。下列对本案的判断正确的是（）。

A、乙、丙未明示接受，即应视为放弃接