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2022年反洗钱考试题库附A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行

全部答案【精选】B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C.确保金融机构各项业

1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息务的稳健运行D.确保将洗钱风险控制在最低

反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完好地为最高层掌握。对10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大

2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准

给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对的金融机构才能“走出去”对

3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行

4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包部门错

括哪些?ABCDE12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的

A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内控权利对

重要的认识和态度E.领导层对管理内控制度采取的措施13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎

5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免

6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现和减少风险对14.建立反洗钱内部控制机制的基本原那么有哪些?ABCDA.全

的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错面性原那么B.审慎性原那么C.有效性原那么D.相对独立性原那

7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、施行到管理、么1-2

监督的一个完好的运行机制对1.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些?ACDA.反洗钱内控制度

8.加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCD必须结合业务

A.外部监管的要求B.金融机构依法经营的内在需要C.保障金融业安全的基B.反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务

D.9？ABC

础金融机构参与国际竞争的前提条件.反洗钱内部控制的目标是什么范围和风险特点无关

学海无涯，书山有路

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C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易哪些环节?ABCDA.检查发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定13.以下说

D.反洗钱内控制度必须合适金融机构特点及实现动态管理2.反洗钱内部控法正确的选项是?ABD

制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错A.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的

3.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别

为金融机构整体风险控制的有机组成部分对B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效

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