新员工入职培训—出纳及货币鉴别基本知识（中国银行）.ppt

出纳业务及货币鉴别根本知识;目前我行执行的主要出纳业务制度;;

第一章总那么

第二章职责分工及人员要求

第三章现金收付与整点

第四章现金集中清点

第五章现金集中配送

第六章运送管理

第七章金库管理

第八章现金尾箱管理

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第十六章表彰、奖励与处分

第十七章附那么;第一章总那么;第一章总那么;第二章总那么;第二章管理职责及人员要求;;;;;;第二章管理职责及人员要求;第二章管理职责及人员要求;第三章现金收付与整点;第三章现金收付与整点;第三章现金收付与整点;第三章现金收付与整点;第三章现金收付与整点;第三章现金收付与整点;第三章现金收付与整点;第三章现金收付与整点;第三章现金收付与整点;第四章运送管理;;二、尾箱种类

1、机构尾箱，在CIBS系统内设定为核定尾箱，指存放营业机构现金、有价单证等物品的专用箱。该类尾箱每日营业终了须入现金中心金库或寄库押运公司或同业保管，并指定专人管理。

2、柜员尾数包，是指营业机构柜员在营业结束后，用于存放现金等物品的专用包。柜员尾数包每日营业终了余额在人民币3万元、外币2000美元等值以内。

每日营业开始前，柜员按规定办理交接，并在有效监控下拆封，核对无误后将包内现金实物全数移入日间操作尾箱内，做好正常营业准备；营业终了后，柜员按规定将已锁封的尾数包交机构尾箱经管人合并装入机构尾箱，在CIBS系统中设定为核定尾箱。

;三、管理要求

1、营业机构的各类尾箱现金必须日清日结，确保营业终了账实相符。

2、营业机构所有机构尾箱及当日业务需要增加的缴领款尾箱、临时尾箱均须于集中入库或寄库押运公司或同业保管，次营业日返回网点。

3、机构尾箱设定限额的原那么以保证当天支付为原那么，并根据不同阶段和情况实施动态调整。机构尾箱超限额不得连续超过三个工作日，如遇特殊???况，须将超限额备付现金情况向本机构主管领导报告，并本行现金出纳管理部门申请报批。;4、各类尾箱日常管理由所在营业机构或业务经营部门〔营业部〕负责。

5、尾箱的管理必须责任到人，各类尾箱〔包括尾数包，下同〕的经管人必须严格执行现金出纳的有关管理规定，对本人保管的尾箱负责。负有人行〔同业〕领缴、管辖行内营业机构现金汇总缴领、调运功能或金额大于1000万元〔各货币折人民币〕机构尾箱，应双人双锁共同管理。尾箱应保证账实相符。

6、CIBS系统赋予尾箱具有机构属性并与金库发生往来关系的领缴款箱、核定尾箱、临时尾箱实行编码管理，并分别由一、二级分行根据CIBS系统维护层级权限进行维护。;7、营业机构的各类尾箱均实行监管人负责制，监管人对尾箱经管人营业期间的操作行为进行日常监管，尾箱监管人职责：

〔1〕每天监督尾箱经管人盘点库存，核对账款，核查尾箱现金大数〔整捆、把〕和有价单证，防止尾箱现金大额短缺和有价单证发生过失。

〔2〕每周对尾箱现金、实物进行一次清查核点，保证账款、账实相符。

〔3〕监督尾箱限额执行，监督尾箱经管人按规定管理尾箱，按规定办理业务。

〔4〕对尾箱的交接予以监交。;;8、营业期间，各类尾箱的经管人如需临时离岗，应将尾箱所保管的现金及贵重物品放入箱内，人离箱锁，随身携带尾箱钥匙，置尾箱于监控录像范围内，并请附近同事代为看管。尾箱钥匙丧失不得配置，应立即报告领导并更换新锁。非营业期间，尾箱应入库保管。

9、尾箱坚持交接制度，经管人因休假、出差、换班和轮岗等原因须对尾箱内的现金、有价单证等贵重物品进行交接，并实行监交。尾箱交接换人换锁，尾箱锁钥匙不实行交接。

10、派驻经理、业务经营部门的条线主管部门、柜员主管部门、现金出纳管理部门均有权抽查所辖营业机构的尾箱。

11、机构尾箱的经管人应定期轮岗。;

第九章反假货币与管理;

二、收缴假币的根本规定

1、柜面办理现金出纳业务时