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2025年银行考试-反洗钱笔试考试历年典型考题及考点含含答案

第1卷

一.参考题库(共100题)

1.下列单位中，参与反洗钱管理工作的部门有（）。

A、公安部

B、外交部

C、最高人民法院

D、最高人民检察院

2.金融机构在保存客户身份资料与交易记录时，法律、行政法规和其他规章对保存期限要求更长的，应当遵守其规定。

3.对新建立业务关系的客户，保险机构应根据风险评估结果，在保险合同成立后的（）个工作日内划分其风险等级。

4.销售人员违规查处工作中，（）主要负责对重大疑难事项、重大违规行为、调查不予以处罚的情况进行审议；对受到违规处理的销售人员所提复议事项进行审核裁决；对违规处理执行不到位的情况予以审议。

5.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查或拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。

A、一万元以上五万元以下

B、一万元以上十万元以下

C、五万元以上二十万元以下

D、五万元以上五十万元以下

6.金融机构采取交易限制措施的，应当采取适当方式告知客户，（）、中国人民银行、金融机构监管部门或者司法机关另有必威体育官网网址要求的除外。

A、华夏银行总行

B、外交部

C、安理会

D、银监会

7.根据最高院《关于审理与企业改制相关的民事纠纷案件若干问题的规定》，政府主管部门在对国有资产进行行政性调整、划转过程中发生的纠纷，当事人向人法院提起民事诉讼的，人民法院（）理。

8.互联网金融是利用互联网技术和信息通信技术实现（）及信息中介服务的新型金融业务模式。

A、资金融通

B、支付

C、投资

D、使用

9.外商投资企业以（）方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，属于可疑交易情形。

A、外币现金

B、外币汇款

C、本币现金

D、本币转账

10.按洗钱罪论处，最高判有期徒刑（）年。

A、5年

B、10年

C、15年

D、20年

11.《中华人民共和国反洗钱法》规定在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（）

A、客户身份识别制度

B、客户身份资料保存制度

C、交易记录保存制度

D、大额交易和可疑交易报告制度

12.对于现场检查处理阶段的配合措施，描述不正确的是（）。

A、检查单位应当在规定的时限内对检查组出具的《执法检查事实认定书》等文书进行确认

B、认为《执法检查事实认定书》所列明的问题不属实的，应当在规定时间内提出书面反馈意见

C、检查单位对检查组出具的《执法检查事实认定书》有异议的，可以拒绝签字确认

D、对于现场检查发现的问题，被检查单位应给予高度重视，并按照中国人民银行的要求进行全面整改，指定专门部门负责监督整改措施的落实情况

13.什么是“了解客户”制度？

14.认真执行规定，切实履行反恐怖融资职责为进一步加强反恐怖融资工作，有效预防与打击恐怖活动，应从（）几个方面着手。

A、认真执行规定，切实履行反恐怖融资职责

B、严格名单管理，牢固构筑反恐怖融资防线

C、加强风险排查，提升反恐怖融资监测水平

D、查找短板漏洞，不断健全反恐怖融资工作机制

15.客户A于2017年投保，其中一份投保5万元健康险，保费现金缴纳；另一份投保50万元理财险，保费转账缴纳，以下正确的是（）

A、应当将5万元的保单提取为大额交易

B、应当将50万元的保单提取为大额交易

C、可选择其中一份保单提取为大额交易

D、应当同时提取为大额交易

16.可疑交易活动的来源包括哪些？

17.根据《1988年现金交易报告法》，澳大利亚金融交易报告分析中心规定，商业银行对存款人开立银行账户时提供的各种身份证明文件实行“90分检查”制度。

18.2005年1月，中国被（）接纳为观察员。

A、艾格蒙特集团

B、金融情报中心

C、沃尔夫斯堡集团

D、金融行