防非法集资宣传课件.pptx

防非法集资宣传课件汇报人：xx

目录01非法集资概述02非法集资的识别03防范非法集资的措施05法律援助与维权06宣传与教育活动04非法集资案例剖析

非法集资概述01

定义与特征非法集资是指未经金融管理部门批准，向社会公众募集资金的行为，通常承诺高额回报。非法集资活动往往以不切实际的高利率或高回报为诱饵，吸引投资者参与。非法集资的资金流向往往不透明，投资者难以了解资金的具体使用情况。非法集资项目缺乏有效的风险控制和管理，一旦出现问题，投资者权益难以保障。非法集资的定义承诺高额回报资金使用不透明风险控制缺失此类活动的组织者通常没有合法的金融业务资质，缺乏必要的监管和透明度。缺乏合法资质

常见非法集资形式不法分子承诺高额回报，诱导公众投资不存在或虚构的项目，如“庞氏骗局”。虚假投资计划利用互联网平台，以高利息为诱饵，非法吸收公众存款，如P2P平台的非法集资案件。非法网络借贷通过假冒正规金融机构，销售虚假的理财产品，骗取投资者资金。假冒理财产品以发展下线为手段，承诺高额回报，形成金字塔式的非法集资模式。传销式集资

非法集资的危害侵害投资者权益破坏金融秩序非法集资活动扰乱金融市场，破坏正常的金融秩序，影响经济稳定。非法集资往往以高回报为诱饵，一旦资金链断裂，投资者的本金和收益均无法保障。引发社会问题非法集资案件频发，导致受害者家庭破裂、社会信任度下降，引发一系列社会问题。

非法集资的识别02

识别非法集资的技巧非法集资往往承诺高额回报，若回报远超市场平均水平，需提高警惕，谨防上当。警惕高回报承诺合法的投资项目会明确告知资金用途，若资金去向不明或含糊其辞，应避免投资。了解资金去向在投资前，应通过官方渠道核实公司注册信息、经营许可证等，确保公司合法合规。核实公司资质非法集资常通过夸大宣传吸引投资者，检查宣传材料是否有虚假或误导性信息。检查宣传材高风险投资信号非法集资往往承诺不切实际的高额回报，如年化收益率远超市场平均水平。承诺高额回报01投资项目信息不透明，缺乏正规的财务报表和业务说明，难以核实其真实性和合法性。缺乏透明信息02投资者无法得知资金的具体去向，或资金管理混乱，缺乏有效的监管和审计。资金去向不明03通过高压销售策略或虚假宣传，强迫或诱导投资者快速做出投资决策，不给时间仔细考虑。强制或诱导投资04

防骗案例分析某公司承诺高额回报，吸引投资者，最终因资金链断裂导致投资者损失。虚假投资回报通过建立看似正规的网络平台，进行虚假宣传，吸引用户投资，实则为非法集资。网络平台集资不法分子利用名人代言或背书，误导公众投资，结果名人与项目均涉嫌诈骗。利用名人效应打着慈善或公益的旗号，进行非法集资活动，欺骗公众的同情心，非法牟利。慈善伪装集资

防范非法集资的措施03

法律法规教育通过举办讲座和发放宣传册，普及金融知识，提高公众对非法集资的识别能力。普及金融知识01教育公众了解相关法律法规，明确非法集资的法律后果，增强自我保护意识。强化法律意识02利用真实案例进行分析教学，让公众了解非法集资的常见手段和危害，提高警觉性。案例分析教学03

投资风险意识提升通过学习金融知识，了解投资的基本原理和风险，避免盲目跟风投资。了解投资基础知识在投资前进行详尽的风险评估，包括市场分析、项目审查和资金安全评估。建立风险评估机制警惕那些承诺高额回报的投资项目，理性分析其真实性和可持续性。识别高收益投资陷阱

正规渠道投资引导了解合法金融机构选择银行、证券公司等正规金融机构进行投资，确保资金安全，避免落入非法集资陷阱。利用官方投资平台使用政府推荐或认证的在线投资平台，这些平台通常会提供更加透明和安全的投资环境。核实投资项目合法性学习投资基础知识在投资前，通过官方渠道核实项目是否获得相关金融监管部门的批准和备案。通过参加金融知识讲座、阅读官方发布的投资指南，提高个人识别非法集资的能力。

非法集资案例剖析04

典型案例介绍伯尼·麦道夫的庞氏骗局是史上最大规模的非法集资案例，涉及金额高达650亿美元。庞氏骗局案例01OneCoin骗局通过虚假的加密货币投资承诺高额回报，欺骗了全球数万名投资者。虚拟货币诈骗02某慈善组织以帮助贫困儿童为名进行非法集资，实则挪用资金用于个人消费和投资。假借慈善名义集资03

案例教训总结非法集资往往承诺高额回报，如“e租宝”案，投资者应保持警惕，理性投资。警惕高回报诱惑在“泛亚有色金属交易所”案例中，投资者应通过官方渠道核实公司背景，避免受骗。核实公司背景“中晋系”案件教训表明，投资者应全面了解投资产品风险，不被虚假宣传所迷惑。了解投资风险“钱宝网”事件中，盲目跟风投资导致许多人损失惨重，应独立思考，谨慎决策。避免盲目跟风

防范策略分享通过学习金融知识，公众可以更好地识别非法集资的特征，避免上当受骗。01提高金融知识水平在投资前