2025年银行知识财经金融知识竞赛-案件防控知识竞赛考试近5年真题荟萃附答案.docx

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2025年银行知识财经金融知识竞赛-案件防控知识竞赛考试近5年真题荟萃附答案

第I卷

一.参考题库(共80题)

1.银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取下列措施进行现场检查（）。

A、进入银行业金融机构进行检查

B、询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C、查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存

D、检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

2.下列说法不正确的是（）

A、中国人民银行可以根据需要，为银行业金融机构开立账户

B、中国人民银行不得对政府财政透支

C、中国人民银行可以向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款

D、中国人民银行不得向地方政府、各级政府部门提供贷款

3.质押贷款贷前调查的风险防控措施（）

A、审核质押物是否符合法律规定，禁止以本机构股权凭证（股金证）质押

B、权利质押和动产质押的质押率必须控制在规定的比例范围内，不得随意降低质押标准办理质押贷款

C、严格审查质押物、质押权属状况，对质押物权属由专业部门、人员出具法律意见书

D、要建立严格规范的质押物交接程序

4.金融机构申请开办电子银行业务时，是否可以在一个申请报告中同时申请不同类型的电子银行业务？

5.内部账务核对的风险防控措施是（）

A、要按照《农村信用社对账管理制度》，严格设立记账、对账岗位、执行双人对账、换人对账等对账风险控制措施，严防“一手清”

B、认真执行柜员尾箱每日现金.实物“三碰库”和对账制度

C、记账.对账人员相互兼岗、混岗、业务“一手清”

D、内部不法人员为掩盖挪用、侵占资金行为，利用对账人员单方面核对余额或发生额，或核对发生额不勾对交易明细等漏洞，办理虚假业务，挪用、侵占信用社资金

6.收缴假币应在客户视线内各自办理并复核，当面予以收缴，加盖“假币”戳记。（）

7.实施会计委派制的要点在于对于委派会计的考核以委派机构为主，受派机构考核为辅，突出合规指标考核，兼顾绩效指标考核。

8.营业终了，网点、柜员尾箱要换人在监控范围内卡把复核，根据账面余额清点现金、重要空白凭证、有价单证，清点无误后（）

A、加双锁双人入库保管

B、入库保管

C、加锁入柜保管

D、统一保管

9.商业银行的工作人员不得有哪些违法行为？

10.商业银行发现员工参与民间借贷如何处理？

11.下列哪项是中小金融机构案件防控长效机制建设内部监督机制方面的内容（）

A、强化岗位流程制约

B、强化业务流程管理

C、完善稽核体系

D、完善风险管理构架

12.办理银行承兑汇票条件之一是，要求出票人资信状况良好，具有支付汇票金额的可靠资金来源，并存入不低于30%的保证金。（）

13.重要空白凭证销毁风险的防控措施是哪一个（）

A、作废凭证保管未及时登记、清点销毁

B、凭证销毁应信用社网点负责人到场监督

C、使用、停用、作废的重空凭证，办理吸收股金、存款

D、停用的重空凭证或有价单证，集中收缴清点核对销毁

14.银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止（）

A、银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来

B、银行员工为亲属和朋友代开账户

C、银行员工为客户垫款、提取现金、购汇

D、在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等

15.内部稽核是监督控制力，可保障中小金融机构在合法、合规、有序的轨道上运行。（）

16.各银行业金融机构应加强对员工行为的监督管理，特别是要关注员工“八小时”以外的行为。

17.张某是银行的信贷员。2009年张某不按规定审核贷款材料，向个人和汽车贸易公司违规发放贷款2100余万元，造成银行1800万元的损失无法追回。构成何种犯罪（）

A、职务侵占罪

B、违法发放贷款罪

C、违法向关系人发放贷款罪

D、玩忽职守罪

18.信用社工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，下列说法正确的是（）

A、可以为其提供资金账户

B、可以为其将财产转换为金融票据

C、可以为其将资金汇往境外

D、以上