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2025年银行考试-银行合规笔试考试历年典型考题及考点含含答案

第1卷

一.参考题库(共100题)

1.以房屋抵押贷款、房屋及房屋占用范围内的土地使用权（）。

A、可以分别抵押

B、应当同时抵押给一个抵押权人

C、只能将前者设定抵押

D、均应由工商行政管理机关登记

2.下列财产，不得抵押的有（）

A、土地所有权

B、土地使用权

C、学校的教学楼

D、交通运输工具

3.以下说法正确的有（）

A、金融企业对计提减值准备的资产，应当落实监管责任

B、金融企业对能够收回或者继续使用的，应当收回或者使用

C、金融企业对已经损失的，应当按照规定的程序核销

D、金融企业对已经核销的，应当实行账销案存管理

4.（）下设立审计与关联交易控制委员会，负责审查兴业银行内部控制，监督兴业银行内部控制的有效实施和内部控制自我评价情况。

A、董事会

B、监事会

C、高级管理层

D、内部控制委员会

5.消费者使用信用卡形成的恶意透支，发卡机构行使哪些权利？（）

A、可依法向其主张民事权利

B、可根据《中华人民共和国刑法》相关规定追求消费者的刑事责任

C、要求消费者归还透支款项

D、只能追究消费者民事责任

6.邮储银行新设代理营业机构实行（）规划管理。

A、月度

B、季度

C、半年

D、年度

7.押品内部评估报告有效期最长不超过（）。

A、一年

B、两年

C、三年

D、四年

8.属于《中国邮政储蓄银行法律性文件审查管理办法》法律性文件范围的选项有（）

A、各类借款合同及从合同、类采购合同；

B、各类委托代理协议、银行承兑协议、联营协议、合作协议；

C、各类保函、公告、声明、对外出具的资金证明或存款证明；

D、贷款承诺书、贷款意向书、信贷证明、必威体育官网网址协议；

9.公务员的行政处分应遵循哪些原则？

10.盲人客户携带经过登记、认证、有可识别标识且处于工作状态的导盲犬进入银行营业网点办理业务时，网点工作人员应（）。

A、拒绝携带宠物进出营业网点，并做好解释工作。

B、妥善做好接待，保障网点的正常营业秩序。

C、引导盲人办理业务，导盲犬由保安看管。

D、将导盲犬与网点客户隔离后，引导盲人办理业务。

11.现金营运中心执行主任、副主任、管库员轮岗期限为（）

A、3年。

B、1年。

C、3年。

D、2年。

12.办理并购贷款业务，需按照交通银行相关办法规定条件和《并购贷款尽职调查细则》要求对并购双方和并购交易进行调查分析，包括但不限于以下内容：（）

A、并购双方基本情况、经营情况及财务状况；

B、并购双方是否具备并购交易主体资格，是否具备从事营业执照所确立的行业或经营项目的资质；

C、并购协议的基本内容、并购协议在双方内部审批情况和在有关政府机构及监管部门的审批情况及进度；

D、并购方与被并购方是否存在关联关系，双方是否由同一实际控制人控制；

E、并购目的是否真实、是否依法合规，并购是否存在投机性及相应风险控制对策；

13.未经授权或批准，员工不得将哪些信息对外或对银行内部无关人员透露？

14.在客户办理信用卡时，向客户赠送电话卡，是额外利益附加的一种表现。（）

15.同一保证既有保证又有物的担保的，保证人如何承担保证责任?()

A、只对物的担保以外的债权承担保证责任

B、只对物的保证以内的债权承担保证责任

C、对所有贷款承担保证责任

D、以上全对

16.无纸化办贷扫描纸质文档时，两页（含）以上的文档应将其扫描为（）格式。

A、TIFF

B、BMP

C、JPEG

D、P

17.下列货币中，公司股东可以用作出资方式的是（）。

A、货币

B、土地使用权

C、商标权

D、股权

E、个人信用

18.下列关于中央储备粮轮换贷款的贷款方式表述准确的是（）。