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建行现金管理业务简介演讲人：XXX

目录现金管理服务概述现金流量分析与规划现金管理具体服务内容建行现金管理服务优势费用收取与大客户关系维护风险防范措施及安全保障

现金管理服务概述01

定义建行现金管理服务是建设银行为企业提供的一项综合性金融服务，旨在帮助企业科学合理地管理现金，提高资金使用效率。目的通过提供专业的现金管理服务，协助企业优化现金流，降低资金成本，提高企业经济效益。定义与目的

主要面向大型企业、机构客户，尤其是那些现金流量大、管理需求复杂的客户。服务对象企业需要对自身现金流进行全面分析，制定科学的现金管理策略，实现资金的有效调度和风险控制。服务需求服务对象及需求

建行拥有专业的现金管理服务团队，能够为企业量身定制个性化的现金管理方案。建行提供多种现金管理产品和服务，如资金集中管理、电子银行、支付结算等，满足企业多样化的需求。建行现金管理服务具有高效、便捷的特点，能够帮助企业快速响应市场变化，提高资金使用效率。建行注重风险控制和安全保障，采用先进的技术和系统，确保企业资金的安全和稳定。建行现金管理服务特点专业化服务多样化产品高效便捷安全可靠

现金流量分析与规划02

筹资活动产生的现金流量包括吸收投资、发行股票或债券等产生的现金流入，以及偿还债务、支付利息等所产生的现金流出。经营活动产生的现金流量包括销售商品、提供劳务等经常性业务所产生的现金流入和购买商品、接受劳务等经常性业务所产生的现金流出。投资活动产生的现金流量包括购买或处置长期资产、投资或收回投资等所产生的现金流入和现金流出。企业现金流量构成分析

合理确定现金余额方法论述成本分析模式通过分析持有现金的成本，确定最佳现金余额。收益分析模式根据企业预期收益和现金流量波动情况，确定合理的现金余额。风险分析模式根据企业对风险的容忍程度，制定适当的现金余额策略。资金集中模式将分散于各部门的现金集中管理，以提高资金使用效率。

货币市场基金具有流动性高、风险低、收益稳定的特点，是短期投资的首选。国债逆回购通过逆回购协议将资金借出，获得固定收益，同时保证资金流动性。优质企业债券选择信誉良好、风险较低的企业债券进行投资，以获取较高的收益。银行理财产品根据自身风险承受能力和投资期限，选择适合的银行理财产品进行投资。短期投资策略建议

现金管理具体服务内容03

库存现金管理方案现金管理咨询提供企业库存现金管理咨询，帮助企业制定合理的现金管理制度和流程。现金预测与分析利用专业分析工具，协助企业预测现金流量，减少库存现金的持有量。现金集中管理通过银行提供的现金池服务，实现企业下属子公司、分支机构现金的集中管理。现金安全保管提供安全的现金保管方案，包括保险箱租赁、上门收款等服务。

分析企业活期存款的构成和变动情况，识别低效资金。根据企业资金状况和经营需要，设计个性化的活期存款优化方案。提供智能通知存款服务，实现活期存款与定期存款之间的自动转换，提高存款收益。为企业量身定制结构性存款产品，实现活期存款与理财产品的有机结合。活期存款优化策略活期存款分析智能存款方案通知存款服务结构性存款

短期投资咨询为企业提供专业的短期投资咨询服务，帮助企业合理配置货币性资产。货币性资产投资指导01理财产品推荐根据企业风险承受能力和投资期限，推荐合适的理财产品。02金融市场分析提供金融市场分析、利率走势预测等资讯，协助企业做出投资决策。03投资组合管理为企业提供投资组合管理服务，帮助企业实现货币性资产的多元化投资。04

建行现金管理服务优势04

专业咨询建行提供专业的现金管理咨询服务，帮助企业解决现金管理中的各种问题，提高资金使用效率。专业人才建行拥有专业的现金管理服务团队，具备丰富的行业经验和专业知识，能够为企业提供全方位的现金管理服务。专业培训建行注重员工的专业培训，不断更新现金管理理念和技术，确保团队成员的专业素质和服务水平。专业化团队支持

建行拥有先进的现金管理系统，能够实现现金流量的实时监控和预测，确保企业资金的安全性和流动性。高效系统建行现金管理平台界面简洁、操作方便，支持多种支付方式，大大提高了企业的资金结算效率。便捷操作建行采用严格的安全措施，确保企业资金的安全性和必威体育官网网址性，防止信息泄露和非法使用。安全保障先进技术平台保障

个性化定制方案提供量身定制建行根据企业的实际情况和需求，量身定制现金管理方案，确保方案的有效性和针对性。灵活调整多元化投资建行能够根据企业的经营变化和市场环境，及时调整现金管理方案，确保企业资金的持续优化和增值。建行提供多种短期投资渠道和理财产品，帮助企业将多余的现金转化为收益更高的资产，提高企业的资金收益率。

费用收取与大客户关系维护05

费用收取标准根据企业规模、服务内容、风险等级等因素，制定差异化的费用收取标准。优惠政策对于长期合作、业务量大的客户，可给予一定的费用优惠或减