公司业务风险控制流程.pdf

公司业务风险控制流

程

精品好资料-如有侵权请联系网站删除

投资集团风险控制制度

为规范公司金融投资行为，保证金融投资业务工作质量和效

率，以及投资的安全性、收益性、合法性，同时保证金融投资业

应遵守国家的法律法规和公司规章制度，遵循平等、自愿、公平、

诚实信用和风险可控的原则，特制定该风险控制制度。

第一章、风险控制部岗位职责

一、公司风险控制部部门职责：

风险控制部的核心职能是控制集团公司投资风险，具体职责：

1．负责起草集团投资风险控制的相关工作流程、制度，并对相

关的制度提出改进意见。

2．与业务部共同对每项业务按工作流程的规定进行完全的风险

调查与评估。

3．协同法律资产保全部共同对每项业务的实际操作过程及法律

文件进行风险分析与评估。

4．完成业务风险分析评估报告，向审贷委员会汇报业务风险调

查与分析评估结果。

5．协助各部门已投资业务进行跟踪监督，进行投资后管

理。

二、部门总监岗位职责：

1.在总经理领导下，对风险控制部工作负全面的管理责任。

2.负责部门工作流程与工作制度制定、修改的起草工作。

3.负责部门工作人员的工作安排与检查。

精品好资料-如有侵权请联系网站删除

精品好资料-如有侵权请联系网站删除

4.负责投资业务的风险调查与分析，向评审委员会提交投资风

险调查分析报告，对风险分析评估报告负职务责任。

5.负责与其他部门之间的业务衔接与协调。

6.负责部门内部业务培训组织与安排。

三、风控经理岗位职责：

1.在部门总监领导下，具体操作各项投资业务。

2.负责具体投资业务的风险调查工作。

3.负责具体投资业务资料审核、查证、现场调查。

4.负责具体投资业务的风险分析与报告的填写。对报告内容负

职务责任。

5.负责具体投资业务中与业务部、法律资产保全部、财务部之

间的沟通与协调。

6．负责协助其他部门对已投资业务进行跟踪监督。

7.负责保管每项投资业务的风险调查及分析评估资料和档案。

第二章、金融投资业务流程

金融投资业务流程主要包括：1客户申请2、项目立项3项目

初审、尽职调查4会议评审5投资审批6签订合同7跟踪监督8解

除投资（代偿追偿）主要从以下几个方面进行：

一、客户申请：

客户咨询和申请由投资业务部受理，程序是：

1．客户经理与来访客户交谈，根据客户口述的情况，登记《申投单

位信息表》。

2．客户经理向客户提供投资业务有关要求、内容等情况。

精品好资料-如有侵权请联系网站删除

精品好资料-如有侵权请联系网站删除

3．按照立项条件预审借款主体资格、信用记录、会计报表或有关填

报数据以及与借款、反担保有关的证明材料是否齐全。

二、项目立项：

1．初步评价立项条件：

进行预审资信测评，对符合条件的项目报风险控制部经理予以

立项，通知客户准备授信资料；对不符合条件的项目，报告风险控

制部经理同意后，回复申投单位。

2.立项条件：

凡属于河南省当地常住公民，具有完全民事行为能力的自然

人，以及依法成立的具有独立法人资格的企业单位、个体工商户，

皆可申请本公司的金融投资服务。原则上应符合下列条件：（1）被

投资企业，除有固定的经营场所或必要的设施及从业人员外，还要

符合国家产业政策导向，产品销路好，效益明显，有名副其实的注

册资本，有健全的财务制度；（2）资产负债率一般不高于67%，在

金融部门无不良记录；（3）融资申请必须如实写明融资用途，融资

金额，融资期限及还款计划。

3.申投单位应报送的资料（由客户经理与原件核对）：

1.经年检的营业执照副本（复印件并加盖公章）

2.组织机构代码证副本（复印件并加盖公章）

3.税务登记证副本（复印件并加盖公章）

4.经年检的贷款卡及查询密码，年审回执单（复印件并加盖公

章）

5.企业法人身份证（复印件并加盖公章）

6.融资申请书（加盖公章）

7.注册