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2025年银行知识财经金融知识竞赛-打击非法集资知识竞赛笔试考试历年典型考题及考点含含答案

第1卷

一.参考题库(共100题)

1.近年来的非法集资犯罪活动有哪些典型手法？

2.非法集资有哪些基本特征？

3.非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，如何识别和防范非法集资（）。

A、认清非法集资的本质和危害

B、正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准

C、增强理性投资意识

D、增强参与非法集资风险自担意识

E、是否承诺回报

4.非法集资活动对社会有什么危害？

5.对情节较轻、社会影响较小、非法集资单位或个人有还款能力和还款意愿的案件，由（）责令非法集资单位或个人立即停止非法集资活动，指导、督促其限期完成集资款的清理和清退。

A、地方人民政府

B、公安机关

C、信访部门

D、工商部门

6.凡法律赋予职能的行业主（监）管部门按程序移送的案件，性质明确的，公安、司法机关可直接依法办理，（）再做行政性质认定。

A、无需

B、应当

C、必须

D、根据需要

7.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。

A、散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序

B、在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集

C、煽动、策划非法集会、游行、示威

D、通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求

8.非法集资行为需同时具备哪几个特征要件？（）

A、非法性

B、公开性

C、利诱性

D、社会性

9.非法集资案件债权债务的申报、登记、确认应当包括哪些内容？（）

A、公告债权债务申报事宜

B、接受债权债务的申报

C、专案组对债权人身份、集资数额等资料进行甄别确认，并逐笔登记集资数额

D、向债权人发放确认书

10.《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》（公通字〔2014〕16号）指出，跨区域非法集资刑事案件，在查清犯罪事实的基础上，可以由不同地区的公安机关、人民检察院、人民法院分别处理。对于分别处理的跨区域非法集资案件，可以按照当地制定的处置工作方案分别处置涉案财物。

11.非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。

12.为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位，研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，该司法解释自2011年起（）施行。

A、1月4日

B、2月4日

C、3月4日

D、4月8日

13.非法集资活动以承诺高额回报、编造虚假项目、利用亲情友情诱骗等手段。

14.房地产销售、造林、种养殖、加工承揽、项目开发等招商广告，不得涉及投资回报、（）、集资或者变相集资等内容。

A、资金

B、股票

C、保底收益

D、债券

15.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）罚金。

A、二万元以下

B、二万元以上二十万元以下

C、二十万元以上五十万元以下

D、五十万元以上

16.社会公众参与非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护？（）

A、受

B、不受

C、看情况而定

D、不知道

17.在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的，应当认定为向社会公众吸收资金。

18.非法集资案件举报奖励资金不能纳入各级财政预算。

19.非法集资案件由两人以上（含两人）联名举报同一案件的，按同一举报奖励，奖金由举报人平均分配。

20.非法集资参与者收到损失后应如何“维权”？（）

A、及时主动向公安机关报案

B、要相信办案机关和政府工作组，并积极配合

C、要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据

D、通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”

21.当前非法集资活动呈现怎样的形势和特点？（）

A、发案数量