2025年银行知识财经金融知识竞赛-浙江农村信用社操作风险笔试考试历年典型考题及考点含含答案.docx

2025年银行知识财经金融知识竞赛-浙江农村信用社操作风险笔试考试历年典型考题及考点含含答案

第1卷

一.参考题库(共100题)

1.下列属于账务组织明细核算的有（）。

A、各种分户账

B、登记簿

C、总账

D、余额表

2.个人存款账户实名制规定的实名，是指符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件上使用的姓名。

3.银行应在收到票据凭证之日起（）日内缴清货款。

A、30

B、40

C、50

D、60

4.地方性银行申请票据制版，应向注册地的人民银行分支行提交的材料包括（）。

A、申请报告

B、行徽、行名字体和格式式样

C、《金融许可证》复印件

D、银行业监督管理部门批准其从事票据业务的批文复印件

5.网银购买理财额度不受网银转帐限额控制。

6.电子商业汇票为（）票据。

A、出票后定期付款

B、定日付款

C、见票后定期付款

D、见票即付

7.存款人因迁址需要变更开户银行或因其他原因撤销基本存款账户后，需要重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本存款账户后（）日内申请重新开立基本存款账户。

A、15日

B、10日

C、7日

D、5日

8.电信、（）等单位是治安保卫重点单位。

A、房地产

B、企业、饭店

C、邮政、金融

9.对金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核。

A、每个月

B、每个季度

C、每半年

D、不定期

10.可以在电子商业汇票系统发起撤销的票据行为包括（）。

A、提示承兑

B、转让背书

C、质押

D、追索通知

11.开户行在办理一般存款账户和其他专用存款账户的备案业务时，应将存款人的（）提交账户管理系统进行审核。

A、基本存款账户开户许可证核准号

B、账号

C、开户日期

D、基本存款账户开户地地区代码

12.票据金额数字大写使用繁体字的，银行应予受理。

13.柜员启动“[009501]电子回单查询打印”，打印的扣款或入账电子回单，应加盖（）后，交付款人或收款人。

A、业务公章

B、受理凭证专用章

C、结算专用章

D、业务清讫章

14.临时停用（或暂未启用、备用）的会计专用印章，应指定双人封存并入库（或保险箱柜）保管。

15.小李在2017年5月2日8时向开户在某行的客户账户汇款1万元，款项汇出后收到疑似诈骗短信，小李向公安机关报案后，公安机关将紧急止付指令发送至某行，某行核对一致后于2017年5月2日9时进行紧急止付，止付期限为（）

A、5月2日8时至5月3日8时

B、5月2日8时至5月4日8时

C、5月2日9时至5月3日9时

D、5月2日9时至5月4日9时

16.对违反（）等规定的行为，由人民银行依法实行政处罚。造成相关方损失的，发卡银行应承担相应的赔偿责任。

A、账户管理

B、账户实名制

C、银行卡业务安全管理

D、反洗钱管理

17.会计人员应按照统一会计制度的要求对原始凭证进行审核，对记载不准确、不完整的原始凭证应该（）。

A、予以退回

B、有权不予受理

C、要求更正

D、要求补充

18.根据《票据法》的规定，在下列情况中，汇票持票人可以行使追索权的是（）。

A、前手破产

B、承兑人破产

C、前手以外的背书人破产

D、保证人破产

19.定活通签约只限借记卡单卡户的签约。

20.Ⅲ类户账户余额不得超过1000元；非绑定账户资金转入日累计限额为5000元，年累计限额为10万元。

21.通过柜面办理延时类汇款业务，汇款人应至原汇款业务办理网点申请办理撤销业务。

22.银行可以向Ⅱ类户发放本银行贷款资金并通过Ⅱ类户还款，发放贷款和贷款资金归还，受转账限额规定。

23.银行应进行联网核查的规定业务有（）。

A、银行账户业务

B、汇兑业务

C、银行卡结算业务

D、票据结算业务