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银行业风险控制与安全策略指南

TOC\o1-2\h\u18118第一章银行业风险控制概述 3

310851.1风险控制的重要性 3

314121.2风险控制的基本原则 3

4254第二章银行业风险类型及识别 4

44302.1信用风险 4

227522.2市场风险 4

129192.3操作风险 5

115842.4洗钱与反洗钱风险 5

7402第三章信用风险管理 5

25063.1信用风险管理体系构建 6

152993.1.1信用风险管理概述 6

305913.1.2信用风险管理框架 6

238113.1.3信用风险管理策略 6

310373.2信用风险监测与评估 6

147023.2.1信用风险监测 6

22173.2.2信用风险评估 7

164483.3信用风险防范与控制措施 7

275393.3.1信贷审批管理 7

280323.3.2贷后管理 7

116423.3.3风险分散与风险补偿 7

266213.3.4内外部合作 8

9742第四章市场风险管理 8

195224.1市场风险识别与评估 8

319714.2市场风险控制策略 8

296894.3市场风险监测与报告 9

23483第五章操作风险管理 9

178155.1操作风险管理体系构建 9

194655.2操作风险识别与评估 9

139025.3操作风险防范与控制措施 10

24988第六章洗钱与反洗钱风险管理 10

144796.1洗钱风险识别与评估 10

91056.1.1洗钱风险概述 10

255116.1.2洗钱风险识别方法 10

281656.1.3洗钱风险评估体系 10

177226.2反洗钱制度与措施 11

66836.2.1反洗钱制度 11

50376.2.2反洗钱措施 11

264396.3反洗钱合规监测与报告 11

288586.3.1监测方法 11

143486.3.2报告机制 11

9666第七章银行业信息安全策略 12

14207.1信息安全管理体系构建 12

203807.1.1制定信息安全政策 12

185777.1.2建立组织架构 12

240507.1.3制定信息安全规划 12

194587.1.4制定信息安全管理制度 12

108577.1.5信息安全培训与宣传 12

153297.2信息安全风险识别与评估 12

200067.2.1风险识别 12

74847.2.2风险评估 12

205997.2.3风险监测 13

324507.3信息安全防范与控制措施 13

244757.3.1技术措施 13

283737.3.2管理措施 13

33337.3.3人员措施 13

27470第八章银行业内部控制与合规 13

42438.1内部控制体系构建 13

246628.1.1全面性原则：内部控制体系应涵盖银行业务的各个层面，包括前、中、后台，保证业务运作的完整性。 13

293198.1.2制衡性原则：内部控制体系应实现权力制衡，明确各部门、岗位的职责，防止权力滥用。 13

140718.1.3适应性原则：内部控制体系应与银行业务规模、组织结构和市场环境相适应，具备一定的灵活性。 13

149238.1.4有效性原则：内部控制体系应保证各项措施得以有效执行，降低操作风险。 14

146818.1.5动态调整原则：内部控制体系应不断调整和完善，以应对业务发展和外部环境变化。 14

287358.2内部控制制度的制定与执行 14

4578.2.1内部控制制度的制定 14

294848.2.2内部控制制度的执行 14

48478.3合规风险识别与防范 15

261258.3.1合规风险识别 15

273758.3.2合规风险防范 15

24901第九章银行业风险监测与报告 15

123529.1风险监测体系构建 15

108889.1.1明确监测目标 15

200899.1.2制定监测策略 15

43459.1.3设立监测组织架构 16

190579.1.4实施监测流程 16

141579.1.5风险监测信息系统建设 16

41889.2