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反洗钱与反商业贿赂

主讲人：复旦大学中国反洗钱研究中心秘书长严立新博士

主要内容：

•洗钱的基本概念、特点、手法及危害

•商业贿赂的定义、特征及新特点

•国际反洗钱行动

•中国的反洗钱进程

•我国必威体育精装版反腐败反商业贿赂法规

•典型洗钱案与商业贿赂案评析

几组数据

•世界上每年洗钱数量大约在1.5万亿至3万亿美元之间，相当于世界经济总量的2％到5％

•中国每年的洗钱规模不少于2000亿元人民币，大体上相当于中国经济总量的2%

一、洗钱的基本概念、特点、手法及危害

（一）“洗钱”概念的由来

•上世纪20年代，美国芝加哥黑帮投币式洗衣机申报纳税“表面合法”

•洗钱有广义和狭义之分

•通俗地说，“洗钱”就是把从非法渠道获取的“黑钱”，以隐瞒、掩饰等手段通过某种渠道、某种方式进行

清洗，使其获得表面合法化的过程或行为。

洗钱的法律定义

洗钱是掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益，并将犯罪所得和收益伪装起来使之看起来合法的

一种活动和过程。

（二）洗钱的上游犯罪

①走私

②毒品

③黑社会

④恐怖活动

⑤贪污贿赂

⑥金融诈骗

⑦破坏金融管理秩序

（三）洗钱的过程、手法及路径

1、洗钱的过程

第一阶段处置阶段／放置阶段

第二阶段离析阶段／培植阶段

第三阶段融合阶段／归并阶段／整合阶段／甩干

2、洗钱的手法及路径

■从主体上分：

国家洗钱

政府部门洗钱

企业洗钱

团体、机构洗钱

地下组织洗钱

个人洗钱（非专业化普通个体；专业化个体；专业化、职业化个体）

■从客体（媒介物、载体）或路径上分

通过发展中国家洗钱

通过贸易产品洗钱

通过虚拟物品洗钱

通过投资形式洗钱

通过网上结算平台进行洗钱

通过SWIFT系统洗钱

通过货币本身洗钱

通过古董、名人字画、艺术品洗钱

通过股票、彩票、邮票等洗钱

通过走私洗钱

■从行业上分（几乎涉及所有的有经济活动的行业）

主要是：

利用金融行业

（1）利用金融市场进行洗钱

（2）利用金融机构银行、证券、保险、基金、信托等公司进行洗钱

（3）利用外汇交易所进行洗钱

（4）利用外汇黑市进行洗钱

（5）利用地下钱庄进行洗钱

利用特定非金融机构

商贸企业

投资公司或机构

生产制造业

福利企业或机构团体

利用高科技IT等行业

（四）洗钱的特征、危害及反洗钱的意义

1、洗钱的特征

隐秘性

跨国性

专业性

复杂性

“虚无性”（无明显受害人）

2、洗钱的危害

严重危及地区、国家安全

严重危害一国经济金融的健康发展

严重损害执政党的威权

严重动摇社会信用

严重破坏公平竞争的市场经济秩序

严重导致社会财富的大量外流

3、反洗钱的意义

打击国内外犯罪，维护国家安全

净化金融市场，维护经济稳定

有利于与国际接轨，开展广泛的司法合作

有利于维护良好的国际形象

二、商业贿赂的定义、主要特征及新特点

（一）商业贿赂的定义

一种以获得商业交易机会为目的，在交易之外以回扣、促销费、宣传费、劳务费、报销各

种费用、提供境内外旅游等名义，直接或间接给付或收受现金、实物和其它利益的不正当竞争行

为

（二）商业贿赂的主要特征

“权钱交易”

（三）商业贿赂的新特点

1、重点行业凸现→普遍化的发展态势

（土地管理、工程建设、金融、司法、医疗、教育、财税、民政等）

2、连续性、隐蔽性及关联性

3、“公开”→“私下”

4、“直接”→“间接”

5、“现货”→“期权”

6、“点”、“线”→“面”、“网络”

三、国际反洗钱行动

（一）