2021年基金从业人员考试题目解析.docxVIP

2021年基金从业人员考试题目解析

1.以下关于基金销售适用性的说法，错误的是（）

A.基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品

B.基金销售适用性的全面性原则是指基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分

C.基金销售适用性应遵循投资人利益优先原则

D.基金销售机构在销售基金产品时，应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品

解析：本题可根据基金销售适用性的相关概念和原则逐一分析选项。

-选项A：基金销售适用性的核心就是要根据基金投资人的风险承受能力，将不同风险等级的产品销售给合适的投资者，该选项说法正确。

-选项B：全面性原则是指基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价，而将基金销售适用性作为内部控制的组成部分体现的是内部控制原则，并非全面性原则，该选项说法错误。

-选项C：投资人利益优先原则是基金销售适用性的重要原则，在销售过程中要始终把投资人的利益放在首位，该选项说法正确。

-选项D：这是基金销售适用性的基本要求，通过评估投资者风险承受能力来匹配相应风险等级的产品，保障投资者的利益，该选项说法正确。

综上，答案选B。

2.关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）

A.有利于防止利益冲突与利益输送

B.能有效防止信息滥用

C.有利于投资者的价值判断

D.有利于提高基金市场活跃度

解析：本题考查基金信息披露的作用。

-选项A：基金信息披露可以使基金运作的各个环节更加透明，让投资者了解基金的运作情况，从而防止基金管理人等相关主体进行利益冲突与利益输送，该选项说法正确。

-选项B：充分的信息披露可以规范信息的使用，减少信息的不对称，有效防止信息滥用，保护投资者的合法权益，该选项说法正确。

-选项C：通过披露基金的相关信息，如基金的投资组合、业绩表现等，投资者可以根据这些信息对基金进行价值判断，从而做出合理的投资决策，该选项说法正确。

-选项D：基金信息披露主要是为了保障投资者的知情权，促进市场的公平、公正、公开，而不是直接提高基金市场的活跃度，该选项说法错误。

所以，答案是D。

3.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）

A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提

B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产

C.基金管理人可以根据情况调整申购费率

D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%归入基金资产

解析：本题围绕开放式基金的申购、赎回费用及销售服务费的相关规定进行考查。

-选项A：销售服务费是从基金资产中每日计提的，用于支付销售机构的佣金、基金的营销费用等，而不是由申购人承担，该选项说法错误。

-选项B：申购费用是在投资者申购基金时收取的，由申购人承担，并且不列入基金资产，该选项说法正确。

-选项C：基金管理人可以根据市场情况、基金的运作情况等因素对申购费率进行调整，但需要提前公告，该选项说法正确。

-选项D：赎回费用由赎回基金的投资者承担，对于不低于赎回费总额的25%要归入基金资产，以补偿其他基金持有人的利益，该选项说法正确。

因此，答案为A。

4.下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）

A.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

B.基金份额持有人大会的日常机构行使召集基金份额持有人大会的职权

C.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开

D.基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开

解析：本题考查基金份额持有人大会的相关规定。

-选项A：当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集时，为了保障持有人的权益，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案，该选项说法正确。

-选项B：基金份额持有人大会的日常机构的职责不包括召集基金份额持有人大会，召集基金份额持有人大会是基金管理人、基金托管人以及符合条件的基金份额持有人的职责，该选项说法错误。

-选项C：基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开，这是为了保证大会决策能够体现大多数持有人的意愿，该选项说法正确。

-选项D：基金份额持有人大会可以根据实际情况采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开，以方便不同的基金份额持有人参与，该选