2023年基金从业人员考试真题解析.docxVIP

2023年基金从业人员考试真题解析

一、单项选择题

1.以下关于基金份额持有人大会的说法，正确的是（）。

A.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

B.转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之一以上通过

C.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

D.基金份额持有人大会应当至少每年召开一次

答案：A

解析：转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同等，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过，B选项错误；基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开，C选项错误；基金份额持有人大会每年至少召开一次的说法不准确，有相关情形才会召开，D选项错误。而基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开，A选项正确。

2.下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（）。

A.分析基金走势

B.宣传推介基金

C.发售基金份额

D.办理基金份额申购和赎回

答案：A

解析：基金销售机构人员的工作主要包括宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等。而分析基金走势通常是研究人员或投资顾问的工作，并非基金销售机构人员的常规工作范围，A选项符合题意。

3.某基金的年化收益率为15%，年化标准差为20%，无风险利率为5%，则该基金的夏普比率为（）。

A.0.25

B.0.5

C.0.75

D.1

答案：B

解析：夏普比率的计算公式为：（基金年化收益率-无风险利率）÷年化标准差。代入数据可得：（15%-5%）÷20%=0.5，所以B选项正确。

4.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。

A.基金管理人可以根据情况调整申购费率

B.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产

C.销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券型基金收取

D.开放式基金的申购费不得超过申购金额的5%，赎回费不得超过赎回金额的3%

答案：D

解析：目前，我国开放式基金的申购费不得超过申购金额的5%，赎回费不得超过赎回金额的5%，D选项中赎回费不得超过赎回金额的3%说法错误。基金管理人可以根据情况调整申购费率，A选项正确；赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产，B选项正确；销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券型基金收取，C选项正确。

5.下列关于基金托管人的职责，说法错误的是（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.编制中期和年度基金报告

D.按照规定召集基金份额持有人大会

答案：C

解析：编制中期和年度基金报告是基金管理人的职责，并非基金托管人的职责。基金托管人的职责包括安全保管基金财产、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户、按照规定召集基金份额持有人大会等，A、B、D选项均属于基金托管人的职责。

6.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

D.披露基金招募说明书

答案：D

解析：基金信息披露的禁止行为包括对证券投资业绩进行预测、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构等。而披露基金招募说明书是基金信息披露的正常内容，不属于禁止行为，D选项符合题意。

7.已知某基金近三年的收益率分别为10%、15%、20%，则该基金的几何平均收益率为（）。

A.14.91%

B.15%

C.15.67%

D.16.67%

答案：A

解析：几何平均收益率的计算公式为：\([(1+R_1)(1+R_2)(1+R_3)]^{\frac{1}{n}}-1\)，其中\(R_1\)、\(R_2\)、\(R_3\)为各期收益率，\(n\)为期数。代入数据可得：\([(1+0.1)(1+0.15)(1+0.2)]^{\frac{1}{3}}-1\approx14.91\%\)，所以A选项正确。

8.关于基金管理人的内部控制，下列说法错误的是（）。

A.内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节

B.内部控制的有效性是指内部控制制度应当符合国家法律法规和监管要求

C.内部控制应当遵循成本效益原则

D.内部控制的独立性要求各部门和岗位职责应当保持相对独立

答案：B

解析：内部控制的有效性是指内部控制制度在合理的时间和成本范围内，能够合理保证内部控制目标的实现。而内部控制制度应当符合国家法律法规和监管要求是内部控制的