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2024年基金从业人员考试题库

一、单项选择题

1.以下关于基金管理人内部控制的目标，说法错误的是（）。

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益

C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

D.确保基金管理人盈利最大化

答案：D。基金管理人内部控制的目标包括保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则、防范和化解经营风险，提高经营管理效益、确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时等，而不是确保盈利最大化。

2.下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则的是（）。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.公正性原则

答案：D。基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则。

3.以下关于开放式基金份额的转换的说法，正确的是（）。

A.开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为

B.基金转换业务所涉及的基金，必须是由同一基金管理人管理的、在不同注册登记人处注册登记的基金

C.基金转换按照转换金额收取一定比例的转换费用

D.开放式基金份额转换是一种赎回行为，不涉及新的申购行为

答案：A。基金转换业务所涉及的基金，必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金；基金转换通常会按照基金份额收取一定比例的转换费用；开放式基金份额转换是一种既涉及赎回又涉及新申购的行为。

4.基金管理人应在基金合同生效的（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

A.当日

B.次日

C.第三日

D.第四日

答案：B。基金管理人应在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

5.下列关于基金资产估值的说法，错误的是（）。

A.基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程

B.基金资产总值是指基金全部资产的价值总和

C.基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值

D.基金份额净值是指某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值

答案：无。以上选项关于基金资产估值、基金资产总值、基金资产净值和基金份额净值的表述均正确。

6.目前，我国货币市场基金的管理费率一般为（）。

A.0.33%

B.1.5%

C.0.65%

D.1%

答案：A。目前，我国货币市场基金的管理费率一般为0.33%。

7.基金信息披露的作用不包括（）。

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.有利于降低系统风险

答案：D。基金信息披露的作用包括有利于投资者的价值判断、有利于防止利益冲突与利益输送、有利于提高证券市场的效率等，但不能降低系统风险。

8.以下属于基金托管人职责的是（）。

A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

B.编制中期和年度基金报告

C.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜

D.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

答案：A。编制中期和年度基金报告、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格是基金管理人的职责，按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是基金托管人的职责。

9.某投资人投资1万元认购基金，认购金额在扣除认购费用后，全部用于认购基金份额，基金份额面值为1元，认购费率为1%，认购份额为（）。

A.9900份

B.9900.99份

C.10000份

D.10100份

答案：B。净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=10000/（1+1%）≈9900.99元，认购份额=净认购金额/基金份额面值=9900.99/1=9900.99份。

10.以下关于ETF的说法，错误的是（）。

A.ETF是一种指数基金

B.ETF本质上是一种开放式基金

C.ETF可以在交易所挂牌交易

D.ETF不可以进行套利交易

答案：D。ETF是一种指数基金，本质上是一种开放式基金，可以在交易所挂牌交易，同时也可以进行套利交易。

11.下列关于基金业绩评价的说法，错误的是（）。

A.基金业绩评价可以为投资者提供投资决策的参考

B.基金业绩评价可以帮助基金管理人提高投资管理水平

C.基金业绩评价只需要考虑基金的收益情况

D.基金业绩评价需要考虑风险因素

答案：C。基金业绩评价不仅要考虑基金的收益情况，还需要考虑风险因素等，它可