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2024年中级银行从业资格考试知识点大全

1.个人理财概述

个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性,制定理财目标和理财规划,执行理财规划,实现理财目标的过程。理财规划的内容包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等。影响个人理财业务的宏观因素包括政治、法律与政策环境(如财政政策、货币政策、税收政策等)、经济环境(经济增长、通货膨胀、失业率等)、社会环境(人口环境、文化环境等)和技术环境。微观因素包括金融市场的竞争程度、金融市场的开放程度、金融市场的价格机制等。

2.金融市场和金融工具

金融市场按照交易标

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