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2022年基金从业人员考试题库

一、单项选择题（每题1分，共30题）

1.以下属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。

A.控制目标

B.控制环境

C.控制利润

D.控制成本

答案：B。基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。控制环境是内部控制的基础。

2.关于开放式基金份额的转换，以下说法正确的是（）。

A.转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式

B.开放式基金份额转换不需要收取转换费用

C.投资者采用“金额转换”的原则提交申请

D.基金转换只能在不同基金公司管理的基金之间进行

答案：A。开放式基金份额转换需要收取一定的转换费用，B错误；投资者采用“份额转换”的原则提交申请，C错误；基金转换一般是在同一基金管理人管理的不同基金之间进行，D错误。

3.（）是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A.基金资产清算

B.基金净资产估值

C.基金资产估值

D.基金负债清算

答案：C。基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

4.下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（）。

A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则

B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成

C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品

D.基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容

答案：B。对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。

5.以下关于封闭式基金的表述，错误的是（）。

A.封闭式基金的规模是固定的

B.由基金公司直销、商业银行代销

C.在证券交易所上市交易

D.通过证券公司进行委托买卖

答案：B。封闭式基金在证券交易所上市交易，投资者通过证券公司进行委托买卖，其规模是固定的。而开放式基金可以由基金公司直销、商业银行代销等。

6.（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。

A.基金销售业务

B.基金投资顾问业务

C.基金理财业务

D.基金资产管理业务

答案：B。基金投资顾问业务是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。

7.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

答案：D。选项D是基金信息披露的要求，而A、B、C均属于基金信息披露的禁止行为。

8.某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购费用及认购份额分别为（）。

A.117.45元；9881.42份

B.118.58元；9884.42份

C.118.58元；9881.42份

D.117.45元；9884.42份

答案：B。净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=10000/（1+1.2%）≈9881.42元；认购费用=认购金额-净认购金额=10000-9881.42=118.58元；认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值=（9881.42+3）/1=9884.42份。

9.关于基金份额持有人大会，以下表述错误的是（）。

A.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

B.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项

C.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

答案：C。基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。

10.（）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

A.协调性原则

B.独立性原则

C.公正性原则

D.专业性原则

答案：A。协调性原则是