企业融资与供应链金融体系.pptxVIP

主讲人：企业融资与供应链金融体系

目录01供应链金融概述02供应链金融运作模式03供应链金融的优势04供应链金融的风险控制05供应链金融案例分析

01供应链金融概述

定义与概念供应链金融的定义风险控制的重要性融资模式的多样性核心企业的作用供应链金融是通过整合供应链上下游企业，提供融资服务，优化资金流动。核心企业在供应链金融中扮演关键角色，通过信用传递帮助中小企业获得融资。供应链金融包括预付款融资、存货融资、应收账款融资等多种模式。在供应链金融中，风险控制是核心，通过信用评估和风险分散来降低违约风险。

发展背景随着全球贸易的兴起，供应链金融应运而生，以解决跨国交易中的资金流转问题。01全球化贸易的兴起信息技术的飞速发展，特别是区块链和大数据的应用，为供应链金融提供了技术支撑。02信息技术的进步中小企业在供应链中扮演重要角色，但传统融资渠道受限，供应链金融为它们提供了新的融资途径。03中小企业融资需求

02供应链金融运作模式

核心企业模式核心企业通过信用传递，为上下游中小企业提供信用背书，降低融资成本。信用传递机制01利用核心企业的订单作为担保，中小企业可获得银行贷款，加速资金周转。订单融资模式02核心企业确认的应收账款作为融资依据，中小企业通过转让债权获得资金。应收账款融资03中小企业将存货作为质押物，通过核心企业的信用担保，向金融机构申请贷款。存货质押融资04

平台模式核心企业通过建立平台，整合上下游资源，提供融资服务，如阿里巴巴的“蚂蚁金服”。核心企业主导模式01独立第三方平台连接银行和中小企业，提供在线融资服务，例如京东金融的供应链金融。第三方平台模式02

银行主导模式银行通过信用证为供应链中的企业提供融资，降低交易风险，保障货物顺利交付。信用证融资企业将存货作为质押物，向银行申请贷款，银行根据存货价值和市场情况提供资金支持。存货质押贷款银行购买供应商对下游企业的应收账款，提前提供资金，加速供应商的资金周转。保理业务

第三方服务模式第三方物流公司通过监管货物，确保供应链金融交易中货物的真实性和安全性。物流监管服务第三方信用评估机构为供应链金融提供企业信用评估，降低金融机构的信贷风险。信用评估服务第三方支付平台提供快捷安全的支付结算服务，加速供应链金融的资金流转。支付结算服务第三方法律顾问机构为企业提供合同审核、风险控制等法律服务，保障交易合规。法律咨询服务

03供应链金融的优势

提高资金效率降低融资成本通过供应链金融，中小企业可利用核心企业的信用背书，减少融资成本，提高资金使用效率。加速资金周转供应链金融缩短了账期，加快了货款回笼速度，有效提升了企业资金周转率。

降低融资成本供应链金融通过核心企业的信用背书，帮助中小企业提升信用评级，降低融资成本。提高信用评级01通过供应链金融，企业可以更快地回笼资金，减少因资金占用而产生的成本。减少资金占用02供应链金融体系下，企业能够实现资金的快速流转，有效降低因资金滞留产生的成本。优化资金流转03供应链金融通过整合上下游信息，减少交易不确定性，从而降低因风险控制产生的融资成本。降低交易风险04

增强供应链稳定性供应链金融通过优化支付和结算流程，加快资金流转速度，确保供应链各环节资金的及时到位。提高资金流转效率供应链金融体系下，核心企业的信用可以传递给上下游企业，提升整个链条的信用等级和稳定性。增强信用传递通过供应链金融，中小企业可获得更低成本的资金，减少因资金短缺导致的供应链中断风险。降低资金成本01、02、03、

扩大市场机会供应链金融通过核心企业的信用传递，帮助中小企业更容易获得贷款，拓宽市场。降低融资门槛企业通过供应链金融优化资金流，提升运营效率，增强在市场中的竞争力和谈判力。增强企业竞争力

04供应链金融的风险控制

风险识别与评估01信用风险评估通过财务报表分析、信用评级等手段，评估供应链中各企业的信用状况，降低违约风险。02操作风险识别识别供应链金融操作流程中的潜在风险点，如欺诈、操作失误等，确保流程安全。03市场风险分析分析市场波动对供应链金融的影响，如原材料价格变动、汇率变化等，制定应对策略。

风险预防措施信用评估体系动态监控机制01建立完善的信用评估体系，对供应链中的企业进行信用评级，降低信用风险。02实施动态监控机制，实时跟踪货物和资金流向，及时发现并处理潜在风险。

风险应对策略通过信用评分模型和历史交易数据分析，评估供应链各方的信用状况，降低违约风险。信用风险评估对质押的货物进行严格监管，确保其价值稳定，以减少因价格波动带来的风险。质押物管理企业应建立多元化的融资渠道，分散单一融资来源的风险，提高资金链的稳定性。多元化融资渠道

05供应链金融案例分析

成功案例介绍阿里巴巴通过蚂蚁金服为中小企业提供融资服务，利用大数据分析降低信贷风险。阿里巴巴的供应链金融通用电气通