02.32_某银行客户统一视图需求_V2.0.docx

客户关系管理业务需求

客户统一视图分册

德勤管理咨询(上海)有限公司

客户统一视图业务需求

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TOC\o1-4\h\z\u1 前言 1

1.1 文档目的 1

1.2 客户统一视图定位 1

2 客户统一视图总体业务需求 3

2.1 总体需求 3

2.2 总体方案 4

3 功能需求 6

3.1 功能列表 6

3.2 客户视图查询 7

3.3 账户信息查询 7

3.3.1 功能描述 7

3.3.2 业务规则 8

3.3.2.1 个人客户视图 8

3.3.2.2 对公客户视图 9

3.4 理财产品信息查询 9

3.4.1 功能描述 9

3.4.2 业务规则 9

3.5 基金产品信息查询 11

3.5.1 功能描述 11

3.5.2 业务规则 11

3.6 保险产品账户查询 12

3.6.1 功能描述 12

3.6.2 业务规则 12

3.7 信用卡产品信息查询 13

3.7.1 功能描述 13

3.7.2 业务规则 13

3.8 账户签约类产品查询 14

3.8.1 功能描述 14

3.8.2 业务规则 14

3.9 渠道签约产品信息查询 15

3.9.1 功能描述 15

3.9.2 业务规则 15

3.10 现金管理平台账户关系查询 16

3.10.1 功能描述 16

3.10.2 业务规则 16

3.11 中间业务签约关系、明细查询 16

3.11.1 功能描述 16

3.11.2 业务规则 16

3.12 国债产品持有信息查询 17

3.12.1 功能描述 17

3.12.2 业务规则 17

3.13 客户请求信息查询（电话银行） 18

3.13.1 功能描述 18

3.13.2 业务规则 18

3.14 财税库银签约查询 18

3.14.1 功能描述 18

3.14.2 业务规则 18

3.15 贷款信息查询 19

3.15.1 功能描述 19

3.15.2 业务规则 19

3.16 资产负债汇总查询 20

3.16.1 功能描述 20

3.16.2 业务规则 20

3.17 资产负债明细查询 21

3.17.1 功能描述 21

3.17.2 业务规则 21

客户统一视图业务需求

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前言

文档目的

本文的目的旨在说明客户统一视图之业务需求，为客户统一视图的建设实施提供业务需求依据。系统集成方和实施方将依据本文的业务需求产出相应的需求规格说明书。

客户统一视图定位

客户统一视图是指一组能够展现客户整体面貌的数据，不仅能够满足客户良好体验的需求和监管部门的要求，还有利于提高经营管理水平。客户统一视图包括客户与我行签订的合约信息、购买产品信息、交互事件信息，以及客户的基本信息、联系信息、风险信息等其他相关信息。其应用价值主要体现在支持不同渠道、不同人员对客户信息的综合展现需求。

其中管理信息是指银行出于管理需要而设定的关于客户归属、状态等信息，如客户归属机构、客户经理等。

基本信息是对客户基本特征描述说明的信息。主要包括：证件类型、证件号码、企业名称、企业地址、邮政编码、电话、传真、注册资金、国税登记证编号、地税登记证编号、产业类型、行业类型、经营范围、法定代表人或负责人标志、法定代表人或负责人姓名、法定代表人或负责人身份证件、企业规模、上市股票代码等。

联络信息是指联系客户可以使用的方法和具体地址、电话、互联网等信息。包括物理地址、电话/电子联系地址等，如客户的家庭地址、工作单位地址、电话类型、电话号码、最佳联系时间、最佳联系方式、偏好寄送方式、互联网联系类型、互联网联系信息、联系人名称等。

关联信息是指客户间关系信息主要包括对公客户与对公客户、对公客户与个人客户、个人客户与个人客户之间的关系，如：关联企业、担保企业、子母公司、客户经理、维护机构、维护人员等。

财务信息是描述客户拥有财务状况的信息，包括客户财务状况、客户资产状况、客户负债状况、重要指标等。如月收入、家庭月收入以及收入主要来源情况、各种资产状况、各种资产负债的状况等。

评价信息是银行为了经营管理的需要，按照一定的标准，对客户做的分类及评价。客户评价信息主要包括客户贡献度、客户积分信息等

风险信息指客户与风险相关的各种信息，用于支持对于客户的风险分析和管理需求，包括信用限额、违约信息等信息，如客户信用额度