04.04.01 支付平台业务需求说明书 - 需求概述 V2.0.docxVIP

银行核心-支付平台业务需求概述

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银行核心V2.0

支付平台业务需求说明书

支付平台业务需求综述

德勤管理咨询(上海)有限公司

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目录

TOC\o1-3\h\z\u1 概述 1

1.1 文档目的 1

1.2 内容简介 1

1.3 参考资料 1

2 业务概述 2

2.1 业务范围 2

2.2 关键需求点 2

2.3 支付平台建立原则 2

2.4 关键提升点 4

3 与其他业务系统的关系 5

3.1 我行支付相关的系统架构图 5

3.1.1 使用支付平台前的我行支付业务结构图 5

3.1.2 使用支付平台后的我行支付业务结构图 5

3.2 与行外支付业务系统的关系 6

3.2.1 与行外支付业务系统的关系 6

3.3 与我行业务系统的关系 6

3.3.1 与核心系统关系 6

3.3.2 与现代化支付系统的关系 6

3.3.3 与电子同城清算系统的关系 7

3.3.4 与代理村镇银行业务的关系（金电系统） 7

3.3.5 与国际结算系统的关系 7

4 关键功能需求 8

4.1 智能汇路 8

4.1.1 与智能汇路相关的数据要素 8

4.1.2 智能汇路设置 9

4.1.3 智能汇路业务处理流程 9

4.1.4 智能汇路功能清单 10

4.1.5 业务实例 11

4.2 数据多维度展现分析 12

4.2.1 定义数据维度 12

4.2.2 统一的数据标准 13

4.2.3 多维度数据的展现 13

4.2.4 数据展现需求 14

4.2.5 我行现有统计功能 16

4.2.6 多维度数据功能清单 16

4.3 风险管理 17

4.3.1 黑名单 17

4.3.2 预警及通知 19

4.3.3 内部审计 21

4.4 异常处理 21

4.4.1 异常登记 21

4.4.2 异常处理 22

4.4.3 重账检查 22

4.4.4 异常处理功能清单 23

4.5 业务计费 23

4.5.1 业务计费功能清单 24

4.6 交易对手管理 24

4.6.1 交易对手涉及的数据 24

4.6.2 交易对手管理方法 25

4.6.3 交易对手方管理功能清单 25

4.7 运行监控 26

4.7.1 运行监控功能清单 27

4.8 统一对账处理 27

4.8.1 统一对账功能定义 28

4.8.2 统一对账功能清单 28

4.9 支付业务预约办理功能 29

4.9.1 支付业务预约办理功能清单 30

4.10 运营支持 30

4.10.1 参数管理 30

4.10.2 业务权限管理 31

4.10.3 操作人员支付限额管理 32

4.10.4 渠道支付限额管理 33

4.10.5 操作流程管理 34

4.10.6 运行时序管理 34

4.11 渠道管理 36

4.12 代理支付 37

4.13 监管报送数据准备 38

4.14 业务回单与我行数据管理系统接口 39

4.15 支付平台系统性能指标要求 39

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概述

文档目的

随着国内金融改革进程持续加快，以及互联网金融兴起和金融脱媒推进，银行客户对金融产品提出了更高的要求，同时根据某银行（以下简称我行）五年业务战略规划目标，对银行精细化管理的要求不断提高，数据的标准化及定价的精准化需求日益强烈，为更好地支持我行未来战略发展目标，实现在金融体制改革和利率市场化环境下对新业务的支持，我行启动了新一代信息系统建设项目，2015年11月，新一代信息系统核心资产模块已顺利上线，预计2016年10月，将完成核心系统其余模块的上线工作。为配合新一代信息系统建设需要，实现支付结算渠道的快速建设，我行提出建设支付平台，在实现网上支付跨行清算系统、城商行支付清算系统和境内外币支付清算系统从原核心系统拨离上线的同时，搭建统一的支付平台服务运营系统架构，为未来支付结算业务发展提供支撑。

本文档参考同业支付平台业务方案，结合我行实际情况、明确了支付平台的业务范围及要求。

内容简介

支付平台业务需求包括如下内容：

支付平台总体业务需求

网上支付跨行清算业务需求

城商行支付清算业务需求

境内外币支付清算

本文档作为支付平台总体业务需求阐述了我行对于支付平台所承载的业务功能的要求和定义，并从业务稳定性、安全