中国供应链金融行业投资分析、市场运行态势研究报告——智研咨询发布（2024版）.docx

中国供应链金融行业投资分析、市场运行态势研究报告——智研咨询发布（2024版）

内容概况：我国供应链金融行业的发展历经了从初步探索到深度转型，再到数字化智能化飞跃的显著历程。改革开放初期，随着制造业与国际贸易的兴起，供应链金融以票据贴现和贸易融资为起点，逐步发展。进入新世纪，随着市场扩大与风险管理的加强，供应链金融模式日益丰富，商业银行与产业链龙头企业的合作深化。近年来，金融科技的迅猛发展为供应链金融注入了新活力，大数据、区块链、人工智能等技术推动其向数字化、智能化转型，不仅提升了融资效率与透明度，还加强了风险防控能力。随着中小企业融资需求的增加和金融创新的推动，中国供应链金融市场保持快速扩张。根据公开发布的信息，中国供应链金融市场规模从2019年的23.1万亿元人民币增长到2023年的37.3万亿元人民币，显示出强劲的增长势头。

关键词：供应链金融行业产业链、供应链金融行业市场规模、供应链金融行业发展趋势

一、供应链金融行业定义及分类

从广义上讲，供应链金融是指对供应链金融资源的整合，由供应链中特定的金融组织者为供应链资金流管理提供的一整套解决方案。这涵盖了供应链中的参与方之间的各种错综复杂的资金关系，并强调由特定的金融机构或其他供应链管理的参与者（如第三方物流企业、核心企业）充当组织者，为特定供应链的特定环节或全链条提供定制化的财务管理解决服务。这些服务旨在通过整合信息、资金、物流等资源，提高资金使用效率，为各方创造价值，并降低风险。在业务层面上，供应链金融是金融机构对一个产业供应链中的单个企业或上下游多个企业提供全面金融服务的过程。它依托于核心企业，对产业链上下游企业提供全面的金融服务，包括资金融通、信用增强、风险管理等，以促进核心企业及上下游配套企业“产—供—销”链条的稳固和流转。这种金融服务模式不仅有助于解决供应链中企业的融资难题，还能降低整个供应链的运作成本，提高供应链的整体竞争力。

供应链金融分类

二、供应链金融行业产业链分析

供应链金融行业产业链上游主要为提供技术支持和服务的各类主体。主要包括云计算服务提供商、区块链技术提供商、大数据及人工智能服务提供商等。这些上游企业为供应链金融提供了强大的技术支撑和解决方案，推动了供应链金融的数字化、智能化发展。产业链中游主要包括银行金融机构、金融科技类企业等，银行金融机构在供应链金融中扮演着至关重要的角色，它们通过提供贷款、信用证、保理、融资租赁等多种金融服务，满足供应链上各参与方的资金需求。金融科技类企业则利用先进的技术手段，如云计算、大数据、人工智能、区块链等，为供应链金融提供创新性的解决方案。产业链下游主要包括核心企业、金融机构、小微企业等，这些实体通过供应链金融实现了资金的有效融通和风险的共同管理，促进了供应链的顺畅运作和整体发展。

供应链金融行业产业链

三、中国供应链金融行业发展历程

我国供应链金融行业的发展历经了从初步探索到深度转型，再到数字化智能化飞跃的显著历程。改革开放初期，随着制造业与国际贸易的兴起，供应链金融以票据贴现和贸易融资为起点，逐步发展。进入新世纪，随着市场扩大与风险管理的加强，供应链金融模式日益丰富，商业银行与产业链龙头企业的合作深化。近年来，金融科技的迅猛发展为供应链金融注入了新活力，大数据、区块链、人工智能等技术推动其向数字化、智能化转型，不仅提升了融资效率与透明度，还加强了风险防控能力。展望未来，随着数字经济与技术的持续进步，供应链金融行业将迎来更加广阔的发展空间，同时也需应对风险防控、政策监管等挑战，以实现更加稳健、可持续的发展。

中国供应链金融行业发展历程

相关报告：智研咨询发布的《中国供应链金融行业市场现状分析及发展前景展望报告》

四、中国供应链金融行业相关政策分析

近年来，我国政府大力支持供应链金融的发展，推出许多相关政策促进供应链金融的发展，如金融监管总局等三部门发布的《关于深化制造业金融服务助力推进新型工业化的通知》，提出规范发展供应链金融,强化对核心企业的融资服务,通过应收账款﹑票据﹑仓单和订单融资等方式促进产业链条上下游企业协同发展。通过规范发展供应链金融，特别是强化对核心企业的融资服务，可以更有效地利用核心企业的信用优势，为产业链条上的上下游企业提供更加便捷、低成本的融资渠道。这有助于缓解中小企业普遍面临的融资难、融资贵问题，促进资金在供应链内部的快速、高效流动。供应链金融不仅仅是提供资金，更是通过金融工具将供应链上的企业紧密连接在一起，形成利益共同体。通过应收账款、票据、仓单和订单等多种融资方式，可以加强供应链上下游企业之间的合作与信任，提升供应链的整体稳定性和抗风险能力。

中国供应链金融行业相关政策

五、中国供应链金融行业发展现状分析

随着中小企业融资需求的增加和金融创新的推动，中国供应链金融市场保持快速扩张。根