03.02.05 银行核心 - 信贷及资产管理 - 贸易金融和供应链金融 V2.0.docx

银行核心-贸易金融和供应链金融

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银行核心V2.0

贸易融资和供应链金融业务

德勤管理咨询(上海)有限公司

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目录

TOC\o1-3\h\z\u1 概述 1

1.1 文档目的 1

1.2 内容简介 1

1.3 参考资料 1

2 业务术语 2

3 业务概述 3

3.1 业务范围 3

3.2 产品范围 3

4 业务流程 4

4.1 国内保理业务流程 4

4.1.1 业务流程图 4

4.1.2 业务流程说明 4

4.2 信用证业务流程 5

4.2.1 业务流程图 5

4.2.2 业务流程说明 5

4.3 进口押汇业务流程 6

4.3.1 业务流程图 6

4.3.2 业务流程说明 6

4.4 进口代付业务流程 7

4.4.1 业务流程图 7

4.4.2 业务流程说明 7

4.5 提货担保 8

4.5.1 业务流程图 8

4.5.2 业务流程说明 8

4.6 打包贷款、订单融资、出口押汇、出口商业发票贴现 8

4.6.1 业务流程图 9

4.6.2 业务流程说明 9

4.7 出口信用保险项下押汇 9

4.7.1 业务流程图 10

4.7.2 业务流程说明 10

4.8 出口保理 10

4.8.1 业务流程图 11

4.8.2 业务流程说明 11

4.9 福费廷（自营、包买他行、转卖他行） 11

4.9.1 业务流程图 11

4.9.2 业务流程说明 12

5 业务功能需求说明 13

5.1 供应链保理业务 13

5.1.1 保理开户放款 13

5.1.2 保理提前还款及分次收息 16

5.1.3 保理到期处理 18

5.1.4 保理代付开户放款 21

5.1.5 保理代付到期归还 22

5.2 供应链其他表内融资业务 23

5.3 供应链押品管理表外业务 23

5.4 国际贸易开证表外业务 24

5.4.1 业务流程 24

5.4.2 业务规则 24

5.4.3 收费场景 25

5.4.4 核算规则 25

5.4.5 备注说明 25

5.5 国际贸易信用证、保函垫款业务 25

5.5.1 业务流程 25

5.5.2 业务规则 25

5.5.3 收费场景 26

5.5.4 核算规则 26

5.5.5 备注说明 26

5.6 国际贸易表内融资开户放款业务 26

5.6.1 业务流程 26

5.6.2 业务规则 26

5.6.3 收费场景 27

5.6.4 核算规则 27

5.6.5 备注说明 27

5.7 国际贸易表内融资还款业务 28

5.7.1 业务流程 28

5.7.2 业务规则 28

5.7.3 收费场景 29

5.7.4 核算规则 29

5.7.5 备注说明 29

5.8 国际贸易表内融资其他业务 29

5.8.1 业务流程 29

5.8.2 业务规则 29

5.8.3 收费场景 30

5.8.4 核算规则 30

5.8.5 备注说明 30

5.9 进口、出口代付开户放款 30

5.9.1 业务流程 30

5.9.2 业务规则 30

5.9.3 收费场景 31

5.9.4 核算规则 31

5.9.5 备注说明 31

5.10 进口、出口代付归还 31

5.11 福费廷业务 32

5.11.1 自营福费廷放款 32

5.11.2 福费廷同业买入 34

5.11.3 福费廷还款 35

5.11.4 福费廷垫款还款 36

5.11.5 福费廷转卖 37

5.12 贸金特殊收费交易 38

5.12.1 业务流程 38

5.12.2 业务规则 38

5.12.3 输入说明 39

5.12.4 输出说明 39

5.12.5 收费场景 39

5.12.6 核算规则 40

5.12.7 备注说明 40

5.13 批量业务功能 40

5.13.1 预收息、费用摊销 40

5.13.2 福费廷转垫款 41

6 登记簿、业务报表 42

6.1 登记簿清单 42

6.2