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银行核心-批量业务

PAGEVIII

银行核心V2.0

批量业务

德勤管理咨询(上海)有限公司

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TOC\o1-3\h\z\u1 概述 1

1.1 文档目的 1

1.2 内容简介 1

1.3 参考资料 1

2 业务功能清单 2

2.1 晚间批量业务功能清单 2

2.2 联机批量业务功能清单 11

3 晚间批量功能说明 12

3.1 日终批量处理功能 12

3.1.1 ECIF向核心系统同步客户数据 12

3.1.2 产品到期自动停止 12

3.1.3 基础利率生成 13

3.1.4 利率参数文件生成 14

3.1.5 利率重定价 14

3.1.6 批量收费 17

3.1.7 批量分成入账 19

3.1.8 批量欠费处理 20

3.1.9 批量费用摊销处理 21

3.1.10 收费参数文件准备 22

3.1.11 生成实际汇率 23

3.1.12 基础税率生成 24

3.1.13 授予网点开机交易 24

3.1.14 柜员签退检查 25

3.1.15 客户现金预约到期取消 26

3.1.16 挂失到期自动解挂 27

3.1.17 密码错误次数清零 27

3.1.18 批量外围下载参数表 28

3.1.19 资金监测信息系统数据报送 29

3.1.20 备付金余额统计 30

3.1.21 贷款批量开户 31

3.1.22 贷款自动放款 32

3.1.23 贷款批量放款 32

3.1.24 贷款自动还款 33

3.1.25 贷款批量还款 34

3.1.26 贷款批量计提 35

3.1.27 贷款批量结息 36

3.1.28 贷款准备金计提 38

3.1.29 贷款展期/缩期 38

3.1.30 贷款批量核销 40

3.1.31 贷款自动结清 40

3.1.32 权证出入库状态同步 41

3.1.33 银承到期第一次批量扣款 41

3.1.34 银承到期第二次批量扣款 42

3.1.35 银行承兑汇票到期备款 43

3.1.36 贴现贷款利息摊销 44

3.1.37 保函到期自动注销 45

3.1.38 代理行批量扣款 46

3.1.39 代理行银团批量转列 46

3.1.40 代理行银团计算罚息复利 47

3.1.41 参与行银团批量转列 48

3.1.42 参与行银团计算罚息复利 48

3.1.43 参与行银团批量扣款 49

3.1.44 贷款预收息、费用摊销 50

3.1.45 福费廷转垫款 50

3.1.46 资产转让批量还款 51

3.1.47 资产证券化封包期回收款归集 52

3.1.48 资产证券化存续期回收款归集 53

3.1.49 资产证券化封包期及存续期系统监测 54

3.1.50 总账流水处理 55

3.1.51 外围系统并账 56

3.1.52 生成原币总账 56

3.1.53 日终平衡检查 57

3.1.54 内部账利息计提 59

3.1.55 利息税结汇 60

3.1.56 利息税上划 61

3.1.57 汇率导入 61

3.1.58 报表处理 62

3.1.59 账务结转处理 63

3.1.60 内部账结息 64

3.1.61 强行拆借 64

3.1.62 强拆还款 65

3.1.63 定时（日终）批量清算 66

3.1.64 生成清算报表 67

3.1.65 定期账户到期转存处理（对公） 68

3.1.66 账户冻结/控制到期自动解冻/解控（对公） 69

3.1.67 约定转账转存处理（对公） 69

3.1.68 长期不动户自动识别（对公） 70

3.1.69 协定存款到期预警报表 71

3.1.70 定期存款到期预警报表 71

3.1.71 冻结/控制到期预警报表 72

3.1.72 单位活期账户自动解除三个工作日控制 73

3.1.73 快速开立账户的自动销户处理 74

3.1.74 外汇账户超限额提醒报表 74

3.1.75 存款批量计提（对公） 75

3.1.76 存款批量结息（对公） 76

3.1.77 财政资金批量自动入