05.01.04 银行核心 - 对私存款 - 特色业务 V2.0.docxVIP

银行核心-特色业务

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银行核心V2.0

存款业务

（对私存款-特色业务需求）

德勤管理咨询(上海)有限公司

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目录

TOC\o1-3\h\z\u1 概述 1

1.1 文档目的 1

1.2 内容简介 1

2 参考资料业务术语 2

3 业务概述 3

3.1 业务范围 3

4 业务功能清单 4

鑫钱宝日间补记赎回 5

5 业务功能需求 6

5.1 联机业务功能 6

5.1.1 鑫钱宝 6

5.1.2 廉政账户 25

5.2 后台业务功能 40

5.2.1 送鑫意 40

5.3 批量功能 50

5.3.1 鑫钱宝日间补记赎回 50

5.3.2 鑫钱宝批量认购处理 51

5.3.3 鑫钱宝自动赎回处理 52

5.3.4 鑫钱宝晚间批量自动认购清算输出 53

5.3.5 鑫钱宝晚间批量认购失败退款 54

5.3.6 鑫钱宝晚间批量余额核对与分红 55

5.3.7 鑫意存单过期处理 56

6 登记簿、业务报表 58

6.1 登记簿清单 58

6.2 业务报表清单 58

7 附录 59

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概述

文档目的

为保证某银行新一代信息系统建设满足现有业务功能的要需要，明确需要核心系统配合进行的工作、范围，阐述其中重要环节，特编写此文档。

本需求说明书是根据某银行现有业务种类,对某银行新一代信息系统建设项目业务需求说明书存款业务(对私存款)的需求补充。补充内容主要包括鑫钱宝、廉政账户、送鑫意业务。

本文档适用于参与某银行核心业务系统实施的所有业务、技术人员。

内容简介

本文档分为概述、业务术语、业务概述、业务功能框架、业务功能需求、登记簿与业务报表和附录共七大章节。

参考资料业务术语

鑫钱宝：鑫钱宝（灵活理财产品）是针对个人客户活期闲散资金设计的一项增值服务，依托T+0类基金产品，在实现高收益和资金可即时转出的基础上进一步简化用户操作，提高灵活性和便利性。用户签订产品协议后，银行将根据协议内容，定时将客户活期资金进行基金产品自动认购，并在客户发起联机消费类交易和代扣类业务时对其余额不足部分进行基金产品的自动赎回，保障客户在获得通常远高于活期利率的基金收益的同时，也能实现资金使用上充分的自由体验。

送鑫意：送鑫意（鑫意存单）是以电子介质为载体为用户办理储蓄业务的信用凭证，载明金额、起讫日期、利率等要素，到期后，由金融机构连同本金、利息偿还给存款人的电子存单业务。

廉政账户：廉政账户是我行与司法机关签订协议，为司法机关工作人员开立廉政基金专用卡，并定期根据司法机关的指令办理廉政基金代发、廉政基金支取等功能的一项中间业务。

业务概述

业务范围

本补充业务需求主要对鑫钱宝、廉政账户、送鑫意三项现有业务的功能需求进行了描述，包括各项业务的联机功能、后台功能与批量功能。

业务功能清单

序号

分类

业务功能名称

业务功能描述

联机功能

鑫钱宝产品信息设置

该业务功能主要用于设置鑫钱宝产品的产品详细信息。

联机功能

鑫钱宝签约解约交易

该业务功能主要用于客户账户办理鑫钱宝产品的签约及解约操作，与基金平台同步。

联机功能

鑫钱宝产品查询交易

该业务功能主要用于查询理财产品的产品信息。

联机功能

鑫钱宝客户收益查询交易

该业务功能主要用于客户查询理财产品的收益信息。

联机功能

鑫钱宝客户信息及份额查询交易

该业务功能主要用于客户查询鑫钱宝信息，包括当前份额、控制份额、已清算份额等。（可通过渠道查询）

联机功能

鑫钱宝交易明细查询交易

该业务功能主要用于客户查询鑫钱宝份额交易明细信息。（可通过渠道查询）

联机功能

鑫钱宝份额控制查询交易

该业务功能主要用于对开通鑫钱宝理财客户的份额控制记录进行查询。

联机功能

鑫钱宝主动赎回交易

该业务功能主要用于根据客户需求对客户的鑫钱宝份额进行人工主动赎回操作。

联机功能

增加/删除廉政账户

本业务功能用于支持新增和删除廉政账户。

联机功能

修改廉政账户对应卡号

本业务功能用于修改廉政账户对应的卡号。

联机功能

廉政账户登记

本业务功能用于廉政账户首次新开和转存新开。

联机功能

查询廉政账户期次到期日期

本业务功能用于查询廉政账户期次到期日期。

联机功能

部门廉政缴存明细打印

本业务功能用于根据单位编号、缴存年份、部门编号打印部门廉政缴存明细。

联机功能

廉政部门汇总查询

本业务功能用于廉政部门通过缴存年度和单位编号查询。

联机功能

廉政账户批量销户

用于支持廉政账户批量销户处理。

联机功能

廉政账户单户销户

用于支持廉政账户单户销户处理。

联机功能

个人账户缴存明细查询