07.01.02 银行核心 - 支付结算 - 票据结算 V2.0.docxVIP

银行核心—票据结算

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银行核心V2.0

票据结算

德勤管理咨询(上海)有限公司、

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目录

TOC\o1-4\h\z\u1 概述 1

1.1 文档目的 1

1.2 内容简介 1

1.3 参考资料 1

2 业务术语 2

3 业务概述 4

3.1 业务范围 4

4 银行本票业务 5

4.1 业务概述 5

4.2 业务流程 5

4.2.1 银行本票业务流程 5

4.2.1.1 业务流程图 5

4.2.1.2 业务流程说明 5

4.3 业务功能清单 6

4.4 业务功能需求 6

4.4.1 联机业务功能 6

4.4.1.1 银行本票签发 6

4.4.1.2 银行本票结清 9

4.4.1.3 银行本票作废换开 11

5 银行汇票业务 13

5.1 业务概述 13

5.2 业务流程 13

5.2.1 银行汇票业务流程 13

5.2.1.1 业务流程图 13

5.2.1.2 业务流程说明 14

5.3 业务功能清单 14

5.4 业务功能需求 15

5.4.1 联机业务功能 15

5.4.1.1 华东三省一市汇票签发 15

5.4.1.2 华东三省一市汇票结清 18

5.4.1.3 华东三省一市汇票作废换开 21

5.4.1.4 城商行汇票签发录入 23

5.4.1.5 城商行汇票签发复核 26

5.4.1.6 他行兑付我行签发的城商行汇票 29

5.4.1.7 我行兑付城商行汇票 31

5.4.1.8 我行签发的城商行汇票状态查询 34

5.4.1.9 城商行汇票主动退回 36

5.4.1.10 城商行汇票未用退回/逾期付款 37

5.4.1.11 城商行汇票汇总核对 41

5.4.1.12 城商行汇票状态修改 42

5.4.1.13 城商行汇票密押编制 44

6 通用票据交易 46

6.1 业务概述 46

6.2 业务功能清单 46

6.3 业务功能需求 46

6.3.1 联机业务功能 46

6.3.1.1 银行票据挂失 46

6.3.1.2 银行票据挂失撤销 49

6.3.1.3 银行票据登记簿查询 51

6.3.1.4 银行票据挂失登记簿查询 54

6.3.2 批量业务功能 57

6.3.2.1 自动解除已挂失银行票据 57

7 全国支票业务 58

7.1 业务概述 58

7.2 业务功能清单 58

7.3 业务功能需求 59

7.3.1 联机业务功能 59

7.3.1.1 影像票据提出借方录入 59

7.3.1.2 影像票据提出借方打印 61

7.3.1.3 影像票据提出借方序号补录修改 62

7.3.1.4 影像票据提入 64

7.3.1.5 影像票据票交登记簿查询 66

8 行内转账业务 70

8.1 业务概述 70

8.2 业务流程 70

8.2.1 行内转账业务流程 70

8.2.1.1 业务流程图 70

8.2.1.2 业务流程说明 70

8.3 业务功能清单 71

8.4 业务功能需求 71

8.4.1 联机业务功能 71

8.4.1.1 行内转账 71

8.4.1.2 行内挂账处理 75

8.4.1.3 行内转账查询 77

8.4.1.4 行内转账未处理业务查询 80

8.4.1.5 单位账户多笔转账 81

8.4.1.6 行内多笔转账查询 85

9 ESB梳理出的联机业务功能 88

9.1 业务功能清单 88

9.2 票据业务功能说明 88

9.2.1 联机业务功能 88

9.2.1.1 流程银行票据签发处理结果查询 88

9.2.1.2 本票密押核押(同城影像) 90

9.2.1.3 账户信息查询(同城影像) 91

9.2.1.4 结算模块撤销交易(影像) 92

9.2.1.5 同城支票圈存信息查询 94

10 数据字典 97

10.1 票据业务处理拒绝码 97

11 附录 98

11.1 挂失专用凭证 98

11.1.1 数据明细 98

11.1.2 凭证格式示例 98

11.2 解挂专用凭证 99

11.2.1 数据明细 99

11.2.2 凭证格式示例 99