资金支付流程与审批制度.docxVIP

资金支付流程与审批制度

目录

资金支付管理体系概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3

1.1资金支付体系的重要性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3

1.2支付流程设计原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

资金支付流程详解．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

2.1资金支付申请．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6

2.1.1申请人资格确认．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9

2.1.2申请资料准备．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10

2.2资金支付审批．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12

2.2.1审批权限划分．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13

2.2.2审批流程设计．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14

2.2.3审批时效要求．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15

2.3资金支付执行．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16

2.3.1资金拨付．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18

2.3.2支付凭证管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19

2.4资金支付监控．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20

2.4.1监控指标设定．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22

2.4.2监控结果分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23

审批制度与权限设置．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

3.1审批制度设计．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

3.1.1审批权限分配．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26

3.1.2审批责任界定．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27

3.2审批权限管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28

3.2.1权限变更流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29

3.2.2权限监督与检查．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31

风险控制与合规性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33

4.1风险评估与预防．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．34

4.1.1支付风险识别．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35

4.1.2风险控制措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37

4.2合规性要求．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39

4.2.1政策法规遵守．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40

4.2.2内部规章执行．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41

资金支付流程优化与改进．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．42

5.1流程优化建议．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．44

5.1.1流程简化措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．45

5.1.2技术手段应用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．46

5.2改进措施实施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．47

5.2.1改进计划制定．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．