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理财之道:保增双赢-掌握理财策略,实现财富增值.pptx

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理财之道:保增双赢

掌握理财策略,实现财富增值

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Agenda1.理财产品风险评估

2.核心观点

3.投资策略和特点

4.银行理财产品概述

01.理财产品风险评估

银行理财产品评估要点

收益性的评估

评估投资产品的收益能力

历史收益表现

分析投资产品的过去收益情况

预期收益率

了解投资产品的预期收益率

与市场比较

将投资产品的收益与市场表现进行比较

流动性的评估

流动性评估

产品的赎回方式产品的转让方式产品的挂钩期限

了解产品赎回周期和费用,满足个人了解产品是否可以在流动性需求变化了解产品的挂钩期限,以决定是否可

流动性需求时进行转让,以提高资金的可流动性。以在特定时间点进行资金的取出或转

移。

信用风险的评估

风险评估

评估银行理财产品的信用风险等评估银行理财产品的借款方违约评估银行理财产品投资的债券违

级潜在风险约潜在风险

0信用评1级0贷款违2约风险0债券违3约风险

02.核心观点

银行理财产品选择

银行理财与财务目标

个人财务目标与银行理财

投资目标的规划理财产品的多样性风险与收益的平衡

根据财务目标选择符合预银行理财产品

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