合同协议的反洗钱条款.docx

合同协议的反洗钱条款

?甲方：

名称：______________________

法定代表人：________________

地址：____________________

联系方式：________________

乙方：

名称：______________________

法定代表人：________________

地址：____________________

联系方式：________________

鉴于甲乙双方拟就[标的物或服务具体描述]（以下简称本业务）开展合作，为有效防范洗钱风险，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国刑法》《金融机构反洗钱规定》等法律法规以及《民法典》的相关规定，双方经友好协商，达成如下反洗钱条款：

一、合同双方身份及业务描述

1.甲方身份及业务概述

甲方为[甲方具体身份及行业性质]，主要从事[甲方主要业务范围简述]。在本业务中，甲方作为[业务角色，如服务提供方、交易发起方等]，负责向乙方提供[标的物或服务的详细说明，包括性质、内容、数量、规格等]。

2.乙方身份及业务概述

乙方为[乙方具体身份及行业性质]，主要从事[乙方主要业务范围简述]。在本业务中，乙方作为[业务角色，如服务接受方、交易相对方等]，拟从甲方获取[标的物或服务的详细说明，包括性质、内容、数量、规格等]，并按照约定支付相应对价。

二、反洗钱义务

1.甲方义务

客户身份识别

在与乙方建立业务关系前，甲方应按照反洗钱法律法规的要求，对乙方进行客户身份识别，核实乙方的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记乙方的身份信息、联系方式、经营范围等，并留存相关证明材料的复印件或影印件。

对于乙方委托办理业务的，甲方应同时对委托人的身份进行识别，并登记委托人的身份信息。

客户身份资料和交易记录保存

甲方应妥善保存与乙方业务往来的客户身份资料和交易记录，包括但不限于客户身份识别资料、业务交易凭证、账户信息、交易对手信息等。客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存[x]年；交易记录自交易记账当年计起至少保存[x]年。

上述客户身份资料和交易记录应按照安全、准确、完整、必威体育官网网址的原则进行保存，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁或泄露。

交易监测与报告

甲方应建立健全交易监测机制，对与乙方的交易进行实时监测，分析交易数据，识别、判断交易是否存在洗钱、恐怖主义融资等异常情况。

如发现乙方的交易行为存在异常，可能涉嫌洗钱或恐怖主义融资活动的，甲方应立即停止与乙方的交易，并按照规定及时向中国反洗钱监测分析中心和所在地中国人民银行或者其分支机构报告可疑交易报告。

配合调查义务

甲方应积极配合中国人民银行及其分支机构依法开展的反洗钱调查工作，提供与乙方业务相关的客户身份资料、交易记录等文件和资料，不得拒绝、阻碍或隐瞒。

对于中国人民银行及其分支机构的调查询问，甲方应如实回答，并协助调查人员分析、甄别可疑交易线索。

2.乙方义务

配合身份识别

乙方应积极配合甲方的客户身份识别工作，按照甲方要求提供真实、准确、完整的有效身份证件或者其他身份证明文件，如实告知甲方其身份信息、联系方式、经营范围等情况。

乙方不得故意提供虚假信息或隐瞒重要事实，以逃避甲方的客户身份识别。

交易真实性声明

乙方应确保与甲方的交易具有真实、合法的交易背景，交易目的正当合理，不存在虚构交易、洗钱或其他违法违规行为。

乙方应向甲方书面声明其交易资金来源合法，未涉及任何非法活动所得或用于任何非法目的。

协助调查义务

如甲方因发现可疑交易等原因被中国人民银行及其分支机构进行反洗钱调查时，乙方应积极协助甲方，提供与交易相关的文件、资料和信息，配合调查工作的开展。

乙方不得拒绝或阻碍甲方配合反洗钱调查工作，不得故意隐瞒或提供虚假信息误导调查。

三、权利与义务的对应关系

1.甲方权利

甲方有权要求乙方按照本条款的规定履行反洗钱义务，提供真实、准确、完整的信息和资料。

在乙方未履行或未适当履行反洗钱义务时，甲方有权暂停与乙方的业务合作，直至乙方整改完毕并符合反洗钱要求。

甲方因履行反洗钱义务而产生的合理费用，如客户身份识别费用、交易监测系统建设及维护费用等，有权要求乙方在合理范围内分担（如有约定）。

2.甲方义务对应的乙方权利

乙方有权要求甲方按照法律法规和本条款的规定，妥善保护乙方的客户身份信息和交易信息，防止信息泄露。

在甲方履行反洗钱义务过程中，乙方有权要求甲方就相关要求和措施进行合理说明，确保乙方理解并能够配合履行相应义务。

3.乙方权利

乙方有权要求甲方在开展业