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证券从业人员考试题库带答案2024

金融市场基础知识

1.金融市场以（）为交易对象。

A.实物资产

B.货币资产

C.金融资产

D.无形资产

答案：C

解析：金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。

2.以下不属于货币市场的是（）。

A.同业拆借市场

B.票据市场

C.股票市场

D.回购市场

答案：C

解析：货币市场是短期资金市场，是指融资期限在一年以下的金融市场，包括同业拆借市场、票据市场、回购市场等。股票市场属于资本市场。

3.下列关于金融市场功能的说法，错误的是（）。

A.金融市场能够实现资源的合理配置和有效利用

B.金融市场具有定价功能

C.金融市场不能降低交易成本

D.金融市场可以实现风险分散和转移

答案：C

解析：金融市场能降低搜寻成本和信息成本等交易成本。它具有资金融通、资源配置、定价、风险管理等功能，能够实现资源合理配置和有效利用，具有定价功能，也可以实现风险分散和转移。

4.中央银行在金融市场上买卖有价证券的行为属于（）。

A.公开市场业务

B.存款准备金制度

C.再贴现政策

D.利率政策

答案：A

解析：公开市场业务是指中央银行在金融市场上买卖有价证券，吞吐基础货币，以改变商业银行等存款类金融机构的可用资金，进而影响货币供应量和利率，实现货币政策目标的一种政策措施。

5.金融市场的核心是（）。

A.资金供应者

B.资金需求者

C.金融中介机构

D.金融监管机构

答案：C

解析：金融中介机构是金融市场的核心，它是连接资金供应者和资金需求者的桥梁，在金融市场中发挥着重要的作用。

6.按交易标的物分类，金融市场可分为（）。

Ⅰ.货币市场Ⅱ.资本市场Ⅲ.外汇市场Ⅳ.黄金市场

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C

解析：按交易标的物分类，金融市场可分为货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场等。

7.以下属于直接融资的是（）。

A.银行贷款

B.发行债券

C.信托贷款

D.融资租赁

答案：B

解析：直接融资是指资金供给者与资金需求者通过一定的金融工具直接形成债权债务关系的融资形式，发行债券属于直接融资。银行贷款、信托贷款、融资租赁都属于间接融资。

8.金融市场的首要功能是（）。

A.资金融通

B.风险管理

C.定价功能

D.提供流动性

答案：A

解析：金融市场的首要功能是资金融通，它可以将社会闲散资金集中起来，满足资金需求者的需要。

9.下列不属于资本市场特点的是（）。

A.期限长

B.流动性强

C.风险大

D.收益高

答案：B

解析：资本市场的特点包括期限长、风险大、收益高，而流动性相对较弱。

10.金融衍生工具的基本特征不包括（）。

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.确定性

答案：D

解析：金融衍生工具具有跨期性、杠杆性、联动性和不确定性等基本特征。

证券市场主体

11.证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的（）。

Ⅰ.政府及其机构Ⅱ.金融机构Ⅲ.公司Ⅳ.个人

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解析：证券发行人主要包括政府及其机构、金融机构和公司，个人一般不是证券发行人。

12.以下属于证券自律性组织的是（）。

A.中国证券监督管理委员会

B.中国人民银行

C.中国证券业协会

D.商业银行

答案：C

解析：中国证券业协会是证券自律性组织，中国证券监督管理委员会是证券监管机构，中国人民银行是中央银行，商业银行是金融机构。

13.证券投资者保护基金的来源不包括（）。

A.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金

B.发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入

C.所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%-5%缴纳基金

D.财政部给予的专项资金

答案：D

解析：证券投资者保护基金的来源包括上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金；发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入；所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%-5%缴纳基金等，不包括财政部给予的专项资金。

14.证券公司的主要业务不包括（）。

A.证券经纪业务

B.证券投资咨询业务

C.保险业务

D.证券承销与保荐业务

答案：C

解析：证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、证券承销与保荐业务等，保险业务不是证券公司的主要业务。

15.下列关于证券交易所的说法，错误的是（）。

A.证券