银行合规内控管理培训课件.pptx

202X树合规风做合规人

银行合规内控管理培训汇报班级：XX汇报人：XX银行合规内控管理培训课件1

目录CONTENTS01合规管理基础知识02合规管理工作实践03树合规风做合规人银行合规内控管理培训课件2

合规管理基础知识01是指使商业银行的经营活动与相关的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守相一致银行合规内控管理培训课件3

01合规基本概念（规）首先，让我们来了解，规包括哪些内容？主要包括：适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则和职业操守。——银监会《商业银行合规风险管理指引》银行合规内控管理培训课件4

01合规基本概念（外观）01法律：基本法律--全国人大；其他法律--全国人大及其常委会；02法规:行政法规--国务院；地方性法规--地方人大及其常委会；法部门规章、地方政府规章及其他规范性文件律:部门规章--国务院各部、委员会、中国人民银行、审计署和具有行政管理职能的直属机构；地方政府规章--省、自治区、直辖市和较大的市的人民政府；其他规范性文件--有权机关制定的办法、指引等规范性文件；0304行业规则：银行业协会制定的银行业行业规则(从业行为规范.服务规范.反不正当竞争规则等)05市场惯例：例:国际贸易惯例跟单信用证统一惯例UCP60006诚信与道德原则：最高诚信道德标准银行合规内控管理培训课件5

01合规基本概念（外观）法律法规法部门规章、地方政府规章及其他规范性文件律行业规则市场惯例诚信与道德原则宪法--全国人大；基本法律--全国人大；其他法律--全国人大及其常委会；行政法规--国务院；地方性法规--地方人大及其常委会；部门规章--国务院各部、委员会、中国人民银行、审计署和具有行政管理职能的直属机构；地方政府规章--省、自治区、直辖市和较大的市的人民政府；其他规范性文件--有权机关制定的办法、指引等规范性文件；银行业协会制定的银行业行业规则(从业行为规范.服务规范.反不正当竞争规则等)例:国际贸易惯例跟单信用证统一惯例UCP600最高诚信道德标准银行合规内控管理培训课件6

01合规基本概念（内规）合规管理基本政策合规报告制度合规绩效考核制度合规管理具体制度我行合规制度体系合规问责制度法律合规指引诚信举报制度合规教育和培训制度操作与合规手册合规预警制度符规措施反洗钱管理制度银行合规内控管理培训课件7

01合规基本概念0102合规是指使商业银行的经营活动与相关的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守相一致合规管理合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动——中国银监会《商业银行合规风险管理指引》银行合规内控管理培训课件8

01合规的起源与发展0102巴塞尔银行监管委员会2005年4月29日发布《合规与银行内部合规部门》，规定了银行各层级在合规方面的职责，界定了合规概念《合规与银行内部合规部门》的发布——标志着银行业合规管理新模式在国际社会的基本确立中国银行业监督管理委员会于2006年10月25日发布了《商业银行合规风险管理指引》,银行业也成为国内第一个对合规管理做出明确规定并全面开始推进合规管理的行业银行合规内控管理培训课件9

01合规基本概念（作用性）为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败者，而有的企业却持续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者失败美国次贷危机印发金融风暴...贝尔斯登破产；雷曼兄弟倒闭；美林证券被吞并；AIG被国有化；因97年金融危机倒闭……10家韩国商业银行；16家印尼商业银行；56家泰国财务公司；因利率风险而倒闭的保险公司；日产生命、东邦生命；第百人寿、千代生命；因道德风险而倒闭的金融机构；英国巴林银行；银行对一个企业而言，有三点最重要美国银行、花旗银行；HSBC、瑞银集团；苏格兰皇家银行；保险；安盛、安联；Prudential（保诚）；Zurich(苏黎世)；证券业；摩根、高盛；完善的法人治理结构；合规的经营理念；严密的风险控制体系；银行合规内控管理培训课件10

01合规的作用性（不合规——合规风险）巴塞尔协会——《合规与银行内部合规部门》01银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。银行业监督管理委员会——《商业银行合规风险管理指引》02商业银行因没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管机关处罚、重大财务损失和声誉损失的风险银行合规内控管理培训课件11

01合规基本概念（作用性）供应商更苛刻条件，质量变差监管部门惩罚，限制业务开展股东股价降低顾客减少和