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融资融券相关知识试题及答案

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一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.融资融券业务是指证券公司向客户提供什么服务？

A.购买证券

B.出售证券

C.融资买入证券

D.融资卖出证券

参考答案：C

2.以下哪项不是融资融券业务的保证金？

A.货币保证金

B.股票保证金

C.融资保证金

D.融资买入保证金

参考答案：D

3.证券公司开展融资融券业务，应当向投资者收取多少比例的保证金？

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

参考答案：B

4.融资融券业务的标的证券是指什么？

A.上市股票

B.债券

C.上市基金

D.以上都是

参考答案：D

5.融资融券交易中的“融资”是指什么？

A.证券公司向投资者提供资金

B.投资者向证券公司提供资金

C.证券公司向投资者提供证券

D.投资者向证券公司提供证券

参考答案：A

6.融资融券交易中的“融券”是指什么？

A.证券公司向投资者提供资金

B.投资者向证券公司提供资金

C.证券公司向投资者提供证券

D.投资者向证券公司提供证券

参考答案：C

7.融资融券业务的保证金比例是多少？

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

参考答案：B

8.融资融券交易中的保证金是用于什么的？

A.证券公司向投资者提供资金

B.投资者向证券公司提供资金

C.证券公司向投资者提供证券

D.投资者向证券公司提供证券

参考答案：A

9.融资融券业务的客户保证金账户是用于什么的？

A.存放客户保证金

B.存放证券公司保证金

C.存放客户证券

D.存放证券公司证券

参考答案：A

10.证券公司开展融资融券业务，应当向投资者收取多少比例的融资利息？

A.1%

B.2%

C.3%

D.4%

参考答案：B

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.融资融券业务的保证金可以包括以下哪些？

A.货币保证金

B.股票保证金

C.债券保证金

D.基金保证金

参考答案：ABCD

2.融资融券业务的标的证券包括哪些？

A.上市股票

B.债券

C.上市基金

D.非上市证券

参考答案：ABC

3.融资融券业务的客户保证金账户可以用于以下哪些？

A.存放客户保证金

B.存放证券公司保证金

C.存放客户证券

D.存放证券公司证券

参考答案：AC

4.融资融券业务的融资利息可以按照以下哪些方式收取？

A.按日收取

B.按月收取

C.按季度收取

D.按年收取

参考答案：ABCD

5.融资融券业务的客户信用账户可以用于以下哪些？

A.存放客户保证金

B.存放证券公司保证金

C.存放客户证券

D.存放证券公司证券

参考答案：AC

三、判断题（每题2分，共10分）

1.融资融券业务是指证券公司向客户提供证券交易服务。（）

参考答案：×

2.融资融券业务的保证金比例越高，风险越小。（）

参考答案：√

3.融资融券业务的标的证券只能是上市股票。（）

参考答案：×

4.融资融券业务的客户信用账户可以用于存放客户保证金。（）

参考答案：√

5.融资融券业务的融资利息可以按照按日、按月、按季度、按年等多种方式收取。（）

参考答案：√

四、简答题（每题10分，共25分）

1.简述融资融券业务的保证金制度及其作用。

答案：融资融券业务的保证金制度是指证券公司在开展融资融券业务时，要求客户按照一定比例缴纳的保证金。这种制度的作用主要有以下几点：首先，保证金可以降低证券公司的风险，保障证券公司资产的安全；其次，保证金可以约束客户的行为，防止过度投机；最后，保证金可以提高融资融券业务的资金使用效率，促进市场流动性。

2.解释融资融券交易中的“融资买入”和“融券卖出”的含义。

答案：融资买入是指投资者通过证券公司借入资金购买证券，待证券价格上涨后卖出获利，再将借款归还给证券公司。融券卖出是指投资者通过证券公司借入证券卖出，待证券价格下跌后买入还券，从中获利。

3.简述融资融券业务中客户信用账户的作用。

答案：客户信用账户是融资融券业务中用于存放客户保证金、融资买入证券、融券卖出证券等资金和证券的账户。客户信用账户的作用包括：便于证券公司对客户信用状况进行管理；便于客户对融资融券业务中的资金和证券进行查询；便于客户进行融资融券交易操作。

4.融资融券业务的风险有哪些？如何控制这些风险？

答案：融资融券业务的风险主要包括市场风险、信用风险、操作风险等。为了控制这些风险，可以采取以下措施：首先，严格客户准入制度，对客户的信用状况进行审查；其次，设定合理的保证金比例和融资比例，限制客户的杠杆率；再次，加强市场监管，对异常