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证券从业人员仿真试卷带解析2024

一、单项选择题（每题1分，共30题）

1.以下哪种金融工具不属于固定收益证券？

A.国债

B.普通股股票

C.公司债券

D.可转换债券

解析：固定收益证券是指能够提供固定或根据固定公式计算出来现金流的证券。国债、公司债券和可转换债券在一定程度上都有固定的利息支付或相对固定的收益计算方式。而普通股股票的收益主要取决于公司的经营业绩和市场行情，不具有固定的现金流，其股息分配也不固定。所以答案选B。

2.关于证券市场的功能，下列说法错误的是：

A.证券市场具有资本配置功能

B.证券市场不能反映宏观经济运行

C.证券市场可以实现资本的筹资与投资

D.证券市场具有定价功能

解析：证券市场具有多种重要功能。它可以通过引导资金流向不同的行业和企业，实现资本的合理配置，A选项正确；证券市场是企业筹集资金的重要场所，同时也是投资者进行投资的平台，C选项正确；证券市场上的交易活动会形成证券的价格，具有定价功能，D选项正确。证券市场的价格波动等情况能够在一定程度上反映宏观经济的运行状况，被称为宏观经济的“晴雨表”，B选项说法错误。所以答案选B。

3.下列关于股票价格指数的说法，正确的是：

A.股票价格指数是将多种股票价格加以平均

B.简单算术股价指数包括相对法和综合法

C.加权股价指数是以股票的发行量为权数

D.以上都对

解析：股票价格指数是将计算期的股价或市值与某一基期的股价或市值相比较的相对变化值，通常是将多种股票价格加以平均，A选项正确；简单算术股价指数的计算方法包括相对法和综合法，B选项正确；加权股价指数是以样本股的发行量或成交量为权数计算的股价平均数，C选项正确。所以答案选D。

4.证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在（），以每个客户的名义单独立户管理。

A.证券公司

B.商业银行

C.证券登记结算机构

D.证券交易所

解析：根据相关规定，证券公司从事证券经纪业务，客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理，这样可以保障客户资金的安全，防止证券公司挪用客户资金。所以答案选B。

5.下列关于证券投资基金的说法，错误的是：

A.基金有封闭式和开放式之分

B.基金是一种间接投资工具

C.基金的风险一定低于股票

D.基金通过发行基金份额募集资金

解析：证券投资基金根据运作方式不同，有封闭式基金和开放式基金之分，A选项正确；基金是通过汇集众多投资者的资金，由基金管理人进行投资管理，属于间接投资工具，B选项正确；基金通过发行基金份额来募集资金，D选项正确。虽然一般情况下基金的风险低于股票，但并不是绝对的，一些高风险的基金，如股票型基金，其风险可能接近甚至超过某些股票，C选项说法错误。所以答案选C。

6.首次公开发行股票并在主板上市的公司，其最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币（）万元。

A.1000

B.2000

C.3000

D.5000

解析：首次公开发行股票并在主板上市的公司，要求最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元。这是为了保证上市公司具有一定的盈利能力和财务稳定性。所以答案选C。

7.某债券面值为100元，票面利率为5%，每年付息一次，期限为3年。若市场利率为6%，则该债券的发行价格（）。

A.高于100元

B.等于100元

C.低于100元

D.无法确定

解析：当债券的票面利率低于市场利率时，投资者要求的回报率高于债券的票面利息，为了使债券的实际收益率达到市场利率水平，债券的发行价格就会低于面值。本题中票面利率5%低于市场利率6%，所以该债券的发行价格低于100元。答案选C。

8.下列不属于证券公司内部控制原则的是：

A.健全性原则

B.独立性原则

C.利益最大化原则

D.制衡性原则

解析：证券公司内部控制应遵循健全性原则，确保内部控制覆盖所有业务、部门和人员；独立性原则，保证内部控制的监督、评价部门独立于内部控制的建设、执行部门；制衡性原则，使证券公司内部部门和岗位之间相互制约、相互监督。而利益最大化原则并不是内部控制的原则，内部控制主要是为了防范风险、合规经营等。所以答案选C。

9.关于证券承销，下列说法错误的是：

A.证券承销业务采取代销或者包销方式

B.向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销

C.证券代销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式

D.证券包销分全额包销和余额包销两种

解析：证券承销业务有代销和包销两种方式，A选项正确；向不特定