2025年金融行业政策处罚分析报告.pdf

目录

一、监管政策更新及要点解读1

（一）泛金融业监管政策3

（二）银行保险业监管政策6

（三）证券期货业监管政策9

（四）反洗钱监管政策11

（五）其他行业监管政策12

二、监管处罚趋势与分析13

（一）银行业13

（二）保险业14

（三）证券业15

（四）反洗钱16

（五）其他金融机构17

一、各行业监管政策及要点解读

2025年一季度，各金融监管机构不断加强金融行业治理，深化合规管理要求，发布一系列行业部门规章、规范性

文件以及自律规范。本文通过收集、整理、分析国家金融监督管理总局（以下简称“金融监管总局”）、中国证

券监督管理委员会（以下简称“证监会”）、中国人民银行（以下简称“人民银行”）、中国证券业协会（以下

简称“中证协”）、中国证券投资基金业协会（以下简称“中基协”）、中国期货业协会（以下简称”中期协”）

等监管机构及行业自律组织在一季度发布的各项政策，协助金融机构洞察监管动态，识别监管义务，提升合规效

率。

具体政策请参见下表：

类型文件名称发布主体发布时间生效时间

26年1月1

《金融机构非集中清算衍生品交易保证金管理办法》金融监管总局1月6日

日

国家互联网信息

《个人信息保护合规审计管理办法》2月12日5月1日

办公室

国家互联网信息

办公室、工业和

关于印发《人工智能生成合成内容标识办法》的通

信息化部、公安3月7日9月1日

知

部、国家广播电

视总局

泛金融业《关于做好2025年中央企业内部控制体系建设与国有资产监督管

监管政策监督工作有关事项的通知》理委员会3月10日3月10日

国家互联网信息

《人脸识别技术应用安全管理办法》办公室、中华人3月13日6月1日

民共和国公安部

实施《中华人民共和国反外国制裁法》的规定国务院3月23日3月23日

《国家金融监督管理总局行政处罚办法（征求意见

金融监管总局3月14日/

稿）》