基于AI大模型+客户家庭画像的智能拜访话术与险种推荐方法.pdf

第卷第期保险职业学院学报（双月刊）

３８５Ｖｏｌ３８Ｎｏ５

２０２４年１０月ＪＯＵＲＮＡＬＯＦＩＮＳＵＲＡＮＣＥＰＲＯＦＥＳＳＩＯＮＡＬＣＯＬＬＥＧＥＢｉｍｏｎｔｈｌｙＯｃｔ．２０２４

（）

ＡＩ＋

基于大模型客户家庭画像的



智能拜访话术与险种推荐方法

吴海洋，宋明原，王卓鑫

（中国人寿保险股份有限公司上海数据中心，上海２０１２０１）

［摘要］随着大数据、人工智能技术以及ＡＩ大模型的飞速发展，保险行业正经历着前所未有的变革。传统保险营

销模式中，营销员在展业过程中常因客户信息不全、需求了解不充分等问题，导致拜访效率低下、客户体验不佳。同时，海

量保单数据和客户数据资源未能得到充分利用，限制了保险配置的优化和展业效率的提高。本文提出了一种基于ＡＩ大模

＋

型客户家庭画像的智能拜访话术与险种推荐方法，旨在通过整合客户多维度数据，结合ＡＩ大模型技术，为保险营销员提

供个性化的拜访话术及智能化险种推荐服务。该方法不仅能提高营销员的展业效率，还能显著提升客户体验，为保险行业

的数字化转型提供有力支持。

［关键词］大模型；客户家庭画像；拜访话术；险种推荐

ＡＩ

－－－

［中图分类号］Ｆ８４０．４１［文献标识码］Ａ［文章编号］１６７３１３６０（２０２４）０５００６１０７

［Ａｂｓｔｒａｃｔ］Ｗｉｔｈｔｈｅｒａｐｉｄｄｅｖｅｌｏｐｍｅｎｔｏｆｂｉｇｄａｔａ，ａｒｔｉｆｉｃｉａｌｉｎｔｅｌｌｉｇｅｎｃｅ（ＡＩ）ｔｅｃｈｎｏｌｏｇｙ，ａｎｄｌａｒｇｅＡＩ

ｍｏｄｅｌｓｔｈｅｉｎｓｕｒａｎｃｅｉｎｄｕｓｔｒｙｉｓｕｎｄｅｒｇｏｉｎｇｕｎｐｒｅｃｅｄｅｎｔｅｄｔｒａｎｓｆｏｒｍａｔｉｏｎｓ．Ｉｎｔｒａｄｉｔｉｏｎａｌｉｎｓｕｒａｎｃｅｍａｒｋｅｔｉｎｇ

，

，

ｍｏｄｅｌｓｓａｌｅｓｒｅｐｒｅｓｅｎｔａｔｉｖｅｓｏｆｔｅｎｅｎｃｏｕｎｔｅｒｉｓｓｕｅｓｓｕｃｈａｓｉｎｃｏｍｐｌｅｔｅｃｕｓｔｏｍｅｒｉｎｆｏｒｍａｔｉｏｎａｎｄｉｎａｄｅｑｕａｔｅｕｎ

ｄｅｒｓｔａｎｄｉｎｇｏｆｃｕｓｔｏｍｅｒｎｅｅｄｓ，ｌｅａｄｉｎｇｔｏｉｎｅｆｆｉｃｉｅｎｔｓａｌｅｓｖｉｓｉｔｓａｎｄｐｏｏｒｃｕｓｔｏｍｅｒｅｘｐｅｒｉｅｎｃｅｓ．Ｆｕｒｔｈｅｒｍｏｒｅ，ｔｈｅ

，

ｖａｓｔａｍｏｕｎｔｓｏｆｐｏｌｉｃｙａｎｄｃｕｓｔｏｍｅｒｄａｔａｒｅｓｏｕｒｃｅｓｈａｖｅｎｏｔｂｅｅｎｆｕｌｌｙｕｔｉｌｉｚｅｄｈｉｎｄｅｒｉｎｇｔｈｅｏｐｔｉｍｉｚａｔｉｏｎｏｆｉｎ

ｓｕｒａｎｃｅａｌｌｏｃａｔｉｏｎｓａｎｄｔｈｅｅｎｈａｎｃｅｍｅｎｔｏｆｏｐｅｒａｔｉｏｎａｌｅｆｆｉｃｉｅｎｃｙ．Ｔｈｉｓｐ