企业风险管理师课件.pptx

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目录壹风险管理基础肆企业风险管理框架贰风险评估技术叁风险应对策略陆风险管理师职业发展伍案例分析与实践

风险管理基础章节副标题第一章

风险管理定义风险是未来结果的不确定性，涉及潜在的损失或收益，是企业必须评估和管理的。风险的本质风险管理过程包括风险识别、风险分析、风险评估、风险控制和风险监控等关键步骤。风险管理过程风险管理旨在识别、评估和控制可能影响企业目标实现的不确定性因素。风险管理的目标010203

风险管理流程风险识别风险监控与复审风险应对策略制定风险评估企业通过SWOT分析等方法识别内外部潜在风险，为后续管理打下基础。运用定性或定量分析工具评估风险发生的可能性和影响程度，确定风险等级。根据风险评估结果，制定相应的风险应对策略，如风险规避、转移、减轻或接受。持续监控风险状况，定期复审风险管理流程的有效性，确保风险控制措施得到执行。

风险识别方法通过分析企业的优势(Strengths)、劣势(Weaknesses)、机会(Opportunities)和威胁(Threats)，识别内外部风险。SWOT分析法01采用专家咨询的方式，通过多轮问卷调查收集意见，以识别潜在风险。德尔菲法02通过构建故障树，分析导致特定风险事件发生的所有可能原因，从而识别风险。故障树分析(FTA)03构建不同的情景，评估各种假设条件下的风险，以预测和识别未来可能面临的风险。情景分析法04

风险评估技术章节副标题第二章

定性风险评估通过访谈、问卷调查等方式识别潜在风险，如市场变动、技术过时等。风险识别将识别出的风险按照来源、影响等因素进行分类，便于后续分析和管理。风险分类根据风险发生的可能性和影响程度进行排序，确定优先处理的风险点。风险排序组织跨部门会议，通过专家讨论和经验分享，对风险进行定性分析和评估。风险评估会议

定量风险评估通过历史数据分析和统计模型，计算特定风险发生的概率，为决策提供数值依据。风险概率计算利用风险矩阵将风险发生的可能性与影响程度进行可视化，帮助管理层直观理解风险等级。风险矩阵分析评估潜在风险事件可能造成的损失程度，结合概率计算出预期损失值，以量化风险。损失预期值评估

风险评估工具风险矩阵定量风险分析03风险矩阵结合风险发生的可能性和影响程度，以图表形式直观展示风险等级，辅助决策。定性风险评估01使用统计模型和概率论，定量风险分析帮助评估风险发生的可能性和潜在影响。02通过专家判断和历史数据，定性风险评估侧重于风险的分类和优先级排序，而非精确数值。蒙特卡洛模拟04蒙特卡洛模拟通过随机抽样技术，模拟风险事件的可能结果，为复杂决策提供概率分布信息。

风险应对策略章节副标题第三章

风险规避企业选择不投资于高风险项目，如避免进入政治不稳定国家的市场，以规避潜在的损失。避免高风险投资01通过制定和执行严格的安全操作程序和标准，企业可以减少事故发生的风险，如在化工行业。制定严格的安全标准02企业通过专注于核心业务，减少多元化投资，从而规避不熟悉的市场和业务带来的风险。限制业务范围03

风险转移企业通过购买保险，将潜在的财务风险转移给保险公司，如财产保险、责任保险等。保险购买01在合同中设定风险转移条款，如违约金、免责条款，将部分风险转嫁给合同的另一方。合同条款设计02将某些业务流程外包给专业公司，通过合同将相关风险转移给服务提供商，如IT支持外包。外包服务03利用金融衍生品如期货、期权等进行风险对冲，将价格波动风险转移给市场参与者。衍生品交易04

风险缓解企业通过制定严格的内部控制流程和监督机制，减少风险发生的可能性和影响，如财务审计。风险控制通过改变业务流程或避免某些高风险活动，企业可以规避潜在的风险，如退出高风险市场。风险规避企业通过购买保险或签订合同，将部分风险转移给第三方，如保险公司或合作伙伴。风险转移

企业风险管理框架章节副标题第四章

内部控制体系内部环境内部环境是企业风险管理的基础，包括组织文化、员工诚信、权责分配等关键因素。风险评估企业通过风险评估识别潜在风险，分析风险发生的可能性和影响，为制定应对策略提供依据。控制活动控制活动是确保管理层指令得以执行的政策和程序，包括审批、授权、验证等措施。监控活动监控活动是对内部控制体系的持续评估，确保其有效性，并及时调整以应对新的风险。信息与沟通信息系统的有效运行和内外部沟通机制的建立，确保信息的准确性和及时性，促进风险管理。

风险管理组织结构风险管理部门的设立企业应设立专门的风险管理部门，负责风险识别、评估、监控和报告，确保风险管理的系统性和专业性。0102跨部门协作机制建立跨部门的风险管理协作机制，确保各部门在风险管理中能够有效沟通和协调，形成统一的风险管理策略。

风险管理组织结构01设立风险管理委员会，由高层管理人员组成，负责审批风险管