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证券从业人员高频真题含答案2024

金融市场基础知识

单选题

1.金融市场以（）为交易对象。

A.实物资产

B.货币资产

C.金融资产

D.无形资产

答案：C。金融市场是创造和交易金融资产的市场，交易对象是金融资产。

2.金融市场的首要功能是（）。

A.资金融通

B.价格发现

C.提供流动性

D.风险管理

答案：A。资金融通是金融市场的首要功能，它引导货币资金从资金盈余方流向资金短缺方。

3.下列属于资本市场的是（）。

A.同业拆借市场

B.票据市场

C.债券市场

D.回购协议市场

答案：C。资本市场是指以期限在1年以上的金融工具为媒介进行长期性资金交易活动的市场，债券市场属于资本市场；同业拆借市场、票据市场、回购协议市场属于货币市场。

4.按（）分类，金融市场可分为发行市场和流通市场。

A.交易标的物

B.地域范围

C.交易中介

D.交易程序

答案：D。按交易程序分类，金融市场可分为发行市场（一级市场）和流通市场（二级市场）。

5.证券发行市场又被称为（）。

A.一级市场

B.二级市场

C.三级市场

D.四级市场

答案：A。证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所，又称一级市场或初级市场。

6.下列不属于直接融资工具的是（）。

A.商业票据

B.公司债券

C.银行贷款

D.股票

答案：C。直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等；银行贷款属于间接融资工具。

7.下列关于金融衍生工具的说法，错误的是（）。

A.衍生工具的价格取决于基础资产价格的变动

B.衍生工具具有杠杆性

C.衍生工具交易风险小

D.衍生工具具有跨期性

答案：C。金融衍生工具交易具有高风险性，因为其杠杆性会放大风险。衍生工具的价格取决于基础资产价格的变动，具有跨期性和杠杆性等特点。

8.目前我国金融市场实行的经营体制是（）。

A.分业经营、分业监管

B.混业经营、混业监管

C.分业经营、混业监管

D.混业经营、分业监管

答案：A。目前我国金融市场实行分业经营、分业监管的经营体制，即银行、证券、保险等金融机构实行分业经营，由不同的监管机构分别进行监管。

9.下列不属于我国场外交易市场的是（）。

A.新三板

B.区域性股权交易市场

C.沪深证券交易所

D.券商柜台市场

答案：C。沪深证券交易所是我国的场内交易市场；新三板、区域性股权交易市场、券商柜台市场属于场外交易市场。

10.下列关于中央银行的说法，错误的是（）。

A.中央银行是发行的银行

B.中央银行是银行的银行

C.中央银行是政府的银行

D.中央银行不以盈利为目的，不经营普通银行业务，但可以经营商业性金融业务

答案：D。中央银行不以盈利为目的，不经营普通银行业务，也不经营商业性金融业务，它是发行的银行、银行的银行和政府的银行。

多选题

1.金融市场的功能包括（）。

A.资金融通

B.价格发现

C.提供流动性

D.风险管理

答案：ABCD。金融市场具有资金融通、价格发现、提供流动性、风险管理等功能。

2.货币市场的主要功能是（）。

A.短期资金融通

B.长期资金融通

C.调节短期资金供求

D.调节长期资金供求

答案：AC。货币市场是短期资金市场，主要功能是短期资金融通和调节短期资金供求。

3.资本市场的特点包括（）。

A.期限长

B.流动性较差

C.风险大

D.收益较高

答案：ABCD。资本市场期限长，资金流动性较差，风险较大，但收益也相对较高。

4.直接融资的特点有（）。

A.直接性

B.分散性

C.融资信誉有较大的差异性

D.部分不可逆性

答案：ABCD。直接融资具有直接性、分散性、融资信誉有较大的差异性、部分不可逆性等特点。

5.金融衍生工具的基本特征包括（）。

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

答案：ABCD。金融衍生工具具有跨期性、杠杆性、联动性和不确定性或高风险性等基本特征。

判断题

1.金融市场是统一市场体系的一个重要组成部分，属于产品市场。（）

答案：错误。金融市场是统一市场体系的一个重要组成部分，属于要素市场。

2.发行市场是流通市场的前提和基础，流通市场是发行市场得以存在和发展的必要条件。（）

答案：正确。发行市场和流通市场相互依存、相互制约，发行市场是流通市场的前提和基础，流通市场是发行市场得以存在和发展的必要条件。

3.间接融资的基本特点是资金融通通过金融中介机构来进行。（）

答案：正确。间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机