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证券从业人员练习题库完美版含答案2024

一、单项选择题（每题1分，共30题）

1.证券市场的基本功能不包括（）。

A.筹资-投资功能

B.资本定价功能

C.资本配置功能

D.规避风险功能

答案：D

解析：证券市场的基本功能有筹资-投资功能、资本定价功能和资本配置功能，规避风险不是其基本功能。

2.以下属于货币市场工具的是（）。

A.股票

B.债券

C.商业票据

D.证券投资基金

答案：C

解析：货币市场工具是短期资金融通的工具，商业票据期限较短，属于货币市场工具；股票、债券和证券投资基金一般属于资本市场工具。

3.股票的清算价值是指公司清算时（）。

A.每股股票所代表的实际价值

B.股票的账面价值

C.股票的票面价值

D.股票的内在价值

答案：A

解析：股票的清算价值是公司清算时每股股票所代表的实际价值。账面价值是指会计核算的结果；票面价值是股票票面上标明的金额；内在价值是理论价值。

4.债券按计息方式可分为（）。

A.附息债券、贴现债券、零息债券

B.固定利率债券、浮动利率债券

C.记名债券、不记名债券

D.有担保债券、无担保债券

答案：A

解析：按计息方式债券可分为附息债券、贴现债券、零息债券等；固定利率债券和浮动利率债券是按利率是否固定分类；记名债券和不记名债券是按是否记名分类；有担保债券和无担保债券是按有无担保分类。

5.基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A.全部资产

B.全部资产及全部负债

C.净资产

D.负债

答案：B

解析：基金资产估值是对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定原则和方法进行重新估算，以确定基金资产公允价值。

6.证券公司的主要业务不包括（）。

A.证券经纪业务

B.证券自营业务

C.证券投资咨询业务

D.保险业务

答案：D

解析：证券公司主要业务有证券经纪、自营、投资咨询等，保险业务不属于证券公司主要业务。

7.首次公开发行股票并在主板上市的公司，其股本总额不少于人民币（）万元。

A.1000

B.2000

C.3000

D.5000

答案：D

解析：首次公开发行股票并在主板上市的公司，股本总额不少于人民币5000万元。

8.以下关于可转换债券的说法，错误的是（）。

A.可转换债券是一种附有转股权的特殊债券

B.可转换债券在转换前是公司债券形式

C.可转换债券在转换后相当于增发了股票

D.可转换债券的利率一般高于普通债券

答案：D

解析：可转换债券利率一般低于普通债券，因为其赋予投资者转换为股票的权利，有潜在的增值机会。A、B、C选项说法均正确。

9.证券投资基金反映的是（）关系。

A.债权债务

B.所有权

C.信托

D.委托代理

答案：C

解析：证券投资基金反映的是信托关系，基金管理人受基金份额持有人委托，管理和运用基金资产。

10.股票价格指数的编制方法不包括（）。

A.算术平均法

B.加权平均法

C.几何平均法

D.移动平均法

答案：D

解析：股票价格指数编制方法有算术平均法、加权平均法、几何平均法等，移动平均法不是编制股价指数的方法。

11.下列关于金融衍生工具的说法，正确的是（）。

A.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系

B.金融衍生工具交易一般没有杠杆性

C.金融衍生工具的交易风险小于基础金融产品

D.金融衍生工具的交易对象是基础金融产品本身

答案：A

解析：金融衍生工具价值取决于基础产品或基础变量，具有杠杆性，交易风险通常大于基础金融产品，其交易对象不是基础金融产品本身，而是基础产品或变量的衍生合约。

12.证券市场监管的原则不包括（）。

A.依法监管原则

B.保护投资者利益原则

C.“三公”原则

D.稳定市场原则

答案：D

解析：证券市场监管原则包括依法监管、保护投资者利益、“三公”（公开、公平、公正）原则，稳定市场不是监管原则。

13.以下属于证券自律性组织的是（）。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.商业银行

D.保险公司

答案：B

解析：证券交易所是证券自律性组织；中国证监会是监管机构；商业银行和保险公司是金融机构，不属于自律性组织。

14.股票的市场价格通常是指（）。

A.股票的票面价值

B.股票的账面价值

C.股票在二级市场上交易的价格

D.股票的内在价值

答案：C

解析：股票的市场价格是指股票在二级市场上交易的价格。

15.债券的久期是衡量（）的指标。

A.债券利率敏感性

B.债券信用风险

C.债券流动性

D.债券收益率

答案：A

解析：久期是衡量债券利率