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证券从业人员真题答案解析2024

1.以下不属于证券市场基本功能的是（）

A.筹资-投资功能

B.定价功能

C.资本配置功能

D.规避风险功能

答案：D

解析：证券市场的基本功能包括筹资-投资功能、定价功能和资本配置功能。筹资-投资功能是指证券市场一方面为资金需求者提供了筹集资金的机会，另一方面为资金供给者提供了投资对象。定价功能是指证券价格的确定实际上是证券所代表的资产的价格确定。资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本合理配置的功能。而规避风险功能并不是证券市场的基本功能，虽然某些金融衍生品有一定的风险对冲作用，但这不是证券市场整体的基本功能。

2.按照我国相关规定，股票发行采用溢价发行的，其发行价格由（）确定。

A.发行人自行

B.发行人与承销的证券公司协商

C.中国证监会

D.证券交易所

答案：B

解析：根据我国《证券法》规定，股票发行采取溢价发行的，其发行价格由发行人与承销的证券公司协商确定。这是因为发行人与承销商对市场情况、公司价值等方面有更直接的了解和判断，能够根据多种因素综合确定合理的发行价格，而不是由发行人自行决定，也不是由中国证监会或证券交易所来确定。

3.下列关于债券票面要素的说法，正确的是（）

A.为了弥补自己临时性资金周转之短缺，债务人可以发行中长期债券

B.当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券

C.票面金额定得较小，有利于小额投资者购买，持有者分布面广

D.流通市场发达，债券容易变现，长期债券不能被投资者接受

答案：C

解析：选项A，为了弥补临时性资金周转短缺，债务人一般发行短期债券，中长期债券期限较长，不适合临时性资金需求。选项B，当未来市场利率趋于下降时，发行短期债券更有利，因为未来可以以更低的利率再次融资，而发行长期债券会锁定较高的利率成本。选项C，票面金额定得较小，便于小额投资者购买，能使债券持有者分布面更广，该说法正确。选项D，流通市场发达，债券容易变现，会使得长期债券更能被投资者接受，因为投资者不用担心难以变现的问题。

4.关于证券投资基金的特点，下列表述正确的有（）

Ⅰ.集合理财，专业管理

Ⅱ.组合投资，分散风险

Ⅲ.利益共享，风险共担

Ⅳ.严格监管，信息透明

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：证券投资基金具有集合理财、专业管理的特点，它将众多投资者的资金集中起来，由专业的基金管理团队进行投资运作。组合投资、分散风险是指基金通过投资多种证券，降低单一证券带来的风险。利益共享、风险共担，基金投资者按照其出资比例分享基金的收益，同时也承担相应的风险。严格监管、信息透明，基金受到严格的监管，需要定期披露相关信息，保障投资者的知情权。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ表述均正确。

5.下列关于金融衍生工具概念的说法中，正确的有（）

Ⅰ.又称金融衍生产品，与基础金融产品相对应

Ⅱ.其价格取决于基础金融产品价格的变动

Ⅲ.包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具

Ⅳ.衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权等

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：金融衍生工具又称金融衍生产品，是与基础金融产品相对应的一个概念。其价值通常取决于一种或多种基础资产或指数的变动，即其价格取决于基础金融产品价格的变动。金融衍生工具包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具。常见的衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权等。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ说法均正确。

6.我国证券公司的设立实行（）

A.报备制

B.审批制

C.注册制

D.备案制

答案：B

解析：我国证券公司的设立实行审批制。这是因为证券公司作为金融机构，其业务涉及到广大投资者的资金安全和金融市场的稳定，需要经过严格的审核和批准程序，以确保其具备相应的条件和能力来开展业务。而报备制、注册制、备案制相对审批制而言，监管力度和严格程度较低，不适合证券公司这种特殊金融机构的设立管理。

7.下列属于证券经纪业务主要法律法规的是（）

Ⅰ.《中华人民共和国证券法》

Ⅱ.《证券发行与承销管理办法》

Ⅲ.《证券公司监督管理条例》

Ⅳ.《证券公司风险处置条例》

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：《中华人民共和国证券法》是证券市场的基本大法，对证券经纪业务有重要规范作用。《证券公司监督管理条例》直接针对证券公司的监管，涵盖了证券经纪业务的相关规定。《证券公司风险处置条例》主要涉及证券公司风险处置方面，也与证券经纪业务的规范和风险防范相关。而《证券发行与承销管理办法》主要是针对证券发行与承销环节的规定，不