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投资风控管理规定解读

演讲人：

XXX2025-03-12

•引言

•投资风控管理基本概念

C

•投资前风险评估与审查流程O

N

•投资过程中风险监控与应对措施目T

E

•投资后风险管理与处置方案N

•企业内部风险管理体系建设T

录S

01

引言

背景与目的

风险管理需求

随着投资领域的不断扩展和复杂化，各种风险也随之增加，制定投资风

控管理规定旨在规范投资行为，有效防范和控制投资风险。

法规政策要求

相关法规和政策对投资风险管理提出了明确要求，制定投资风控管理规

定是满足法规政策要求的必要举措。

规定适用范围

投资类型风险管理环节

适用于公司各种类型的投资活动，包括但不限涵盖投资前的风险评估、投资过程中的风险监

于股权投资、债券投资、基金投资等。控以及投资后的风险处置等环节。

02

投资风控管理基本概念

风险控制定义及重要性

风险控制（RiskControl）定义

风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生的各种可能性，

或风险控制者减少风险事件发生时造成的损失。

风险控制的重要性

有效的风险控制可以提高投资成功率，降低损失率，保障投资者利益，同时

也有助于企业稳健经营和持续发展。

投资风控管理原则

全面性原则适应性原则

投资风控管理应当涵盖所有投资环节和投资风控管理应当与企业的战略目标、

流程，包括投资决策、交易执行、后期业务规模、风险承受能力等相适应，并

管理等。根据实际情况不断调整和完善。

制衡性原则成本效益原则

投资风控管理应当建立相互制约、相互投资风控管理应当合理权衡风险与收益

监督的机制，防止权力滥用和操作风险。的关系，以最小的成本获取最大的安全

保障。

常见风险类型及识别方法

市场风险0102信用风险

由于市场价格波动导致投资损失的风险，如由于交易对手违约或者无法履行约定而导致

股票价格、利率等