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证券从业人员真题含答案2024

一、单项选择题（每题1分，共30题）

1.以下哪种金融工具不属于固定收益证券？

A.国债

B.公司债券

C.普通股股票

D.可转换债券

答案：C。普通股股票的收益不固定，其股息和股价波动较大，不属于固定收益证券；国债、公司债券有固定的票面利率和到期本金偿还，可转换债券在转换前也有固定的利息支付，都属于固定收益证券范畴。

2.证券市场的基本功能不包括以下哪一项？

A.筹资-投资功能

B.资本定价功能

C.宏观调控功能

D.资本配置功能

答案：C。证券市场具有筹资-投资功能，能实现资金的供需对接；有资本定价功能，通过交易确定证券价格；还有资本配置功能，引导资金流向效益好的企业和行业。宏观调控功能是政府宏观经济政策的作用，并非证券市场的基本功能。

3.股票价格指数的编制方法不包括：

A.算术平均法

B.加权平均法

C.几何平均法

D.移动平均法

答案：D。股票价格指数编制方法主要有算术平均法、加权平均法和几何平均法。移动平均法是一种技术分析方法，用于分析证券价格的趋势，并非编制股价指数的方法。

4.按照我国《证券法》的规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在（），以每个客户的名义单独立户管理。

A.商业银行

B.证券公司

C.证券登记结算机构

D.证券交易所

答案：A。《证券法》规定证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理，这样能保障客户资金的安全和独立。

5.以下关于债券久期的说法，错误的是：

A.久期是衡量债券价格对利率变动敏感性的指标

B.债券的票面利率越高，久期越长

C.债券的到期期限越长，久期越长

D.久期可以用来衡量债券的利率风险

答案：B。债券票面利率越高，现金流回收越快，久期越短。久期是衡量债券价格对利率变动敏感性的指标，能衡量债券的利率风险，且一般情况下债券到期期限越长，久期越长。

6.某公司的股票贝塔系数为1.5，无风险利率为5%，市场组合的预期收益率为10%，根据资本资产定价模型，该公司股票的预期收益率为：

A.12.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案：A。根据资本资产定价模型$R_i=R_f+\beta\times(R_m-R_f)$，其中$R_i$为股票预期收益率，$R_f$为无风险利率，$\beta$为贝塔系数，$R_m$为市场组合预期收益率。代入数据可得$R_i=5\%+1.5\times(10\%-5\%)=12.5\%$。

7.证券投资基金的当事人不包括：

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金监管机构

答案：D。证券投资基金的当事人包括基金份额持有人、基金管理人、基金托管人。基金监管机构是对基金市场进行监督管理的主体，不属于基金当事人。

8.以下哪种期权属于实值期权？

A.看涨期权，执行价格低于标的资产市场价格

B.看涨期权，执行价格高于标的资产市场价格

C.看跌期权，执行价格低于标的资产市场价格

D.以上都不对

答案：A。对于看涨期权，当执行价格低于标的资产市场价格时，期权持有者执行期权能获利，属于实值期权；对于看跌期权，当执行价格高于标的资产市场价格时为实值期权。

9.证券公司从事证券自营业务，其投资范围不包括：

A.上市证券

B.非上市证券

C.权证

D.已发行但未上市的证券

答案：D。证券公司自营业务投资范围包括上市证券（如股票、债券、权证等）和非上市证券，但一般不包括已发行但未上市的证券，因为这类证券的流通性和风险性等方面存在较大不确定性。

10.证券市场的自律性组织不包括：

A.证券交易所

B.证券业协会

C.证券公司

D.证券登记结算机构

答案：C。证券市场的自律性组织包括证券交易所、证券业协会和证券登记结算机构。证券公司是证券市场的经营机构，不属于自律性组织。

11.以下关于优先股的说法，错误的是：

A.优先股股东一般无表决权

B.优先股股息固定

C.优先股在公司清算时的剩余财产分配顺序在普通股之后

D.优先股具有优先分配股息的权利

答案：C。优先股在公司清算时的剩余财产分配顺序在普通股之前，优先股股东一般无表决权，股息固定且具有优先分配股息的权利。

12.某债券面值为1000元，票面利率为8%，期限为5年，每年付息一次。若市场利率为10%，则该债券的发行价格：

A.高于1000元

B.等于1000元

C.低于1000元

D.无法确定

答案：C。当市场利率高于债券票面利率时，债券的发行价格低于面值。本题中市场利率10%高于票面利率8%，所以该债券发行价格低于1000元。

13.技术分