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证券从业人员知识点合辑2024

1.证券市场基础知识

证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。它分为发行市场（一级市场）和流通市场（二级市场）。发行市场是发行人向投资者出售证券的市场，其功能是为资金需求者提供筹集资金的渠道，为资金供给者提供投资机会。流通市场则为已发行的证券提供流通转让的机会，增强证券的流动性。

有价证券按发行主体可分为政府证券、政府机构证券和公司证券；按是否在证券交易所挂牌交易可分为上市证券和非上市证券；按募集方式可分为公募证券和私募证券；按证券所代表的权利性质可分为股票、债券和其他证券三大类。

2.股票相关知识

股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。普通股股东享有公司决策参与权、利润分配权、优先认股权和剩余资产分配权等基本权利。优先股股东在利润分配和剩余资产分配上优先于普通股股东，但一般无表决权。

股票发行方式有公开发行和非公开发行。公开发行又可分为首次公开发行（IPO）和上市公司增资发行。影响股票价格的因素众多，宏观经济因素如经济增长、经济周期循环、货币政策、财政政策等；行业因素如行业的市场结构、行业的竞争结构、行业的生命周期等；公司自身因素如公司的盈利水平、股利政策、资产重组等；市场因素如投资者的心理预期、人为操纵等。

3.债券相关知识

债券是发行人依照法定程序发行，并约定在一定期限还本付息的有价证券。按发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券。政府债券安全性高、流通性强、收益稳定。金融债券发行主体是银行或非银行金融机构，信用风险相对较小。公司债券的风险和收益通常高于政府债券和金融债券。

债券的发行价格有平价发行、溢价发行和折价发行。影响债券价格的因素包括市场利率、债券的供求关系、债券的信用等级、宏观经济形势等。债券的收益来源主要有利息收入、资本损益和再投资收益。

4.证券投资基金知识

证券投资基金是通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，由基金托管人托管，基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。

根据运作方式不同，基金可分为封闭式基金和开放式基金。封闭式基金有固定的存续期，在存续期内基金份额固定，投资者只能通过证券交易所进行交易。开放式基金规模不固定，投资者可随时向基金管理人申购或赎回基金份额。按投资标的分类，基金可分为股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金等。

5.金融衍生工具知识

金融衍生工具是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格随基础金融产品的价格（或数值）变动的派生金融产品。常见的金融衍生工具包括远期合约、期货合约、期权合约和互换合约等。

期货合约是由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。期权合约是一种选择权合约，赋予其持有者在约定的时间内或特定到期日，按约定价格买卖一定数量某种金融资产的权利。金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。

6.证券市场监管知识

证券市场监管的目标是保护投资者合法权益、保证证券市场的公平、效率和透明、降低系统性风险。监管机构通过制定和执行法律法规、对证券发行和交易活动进行监管、对证券经营机构和中介服务机构进行监管等方式来实现监管目标。

我国证券市场监管机构是中国证券监督管理委员会（简称“中国证监会”）及其派出机构。中国证监会依法对全国证券市场实行集中统一监督管理，维护证券市场秩序，保障其合法运行。

7.证券经纪业务知识

证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户要求，代理客户买卖证券的业务。证券公司在经纪业务中充当证券买方和卖方的代理人，不承担交易风险。

证券经纪业务的流程包括开户、委托、成交和清算交割等环节。开户包括开立证券账户和资金账户。委托方式有柜台委托、电话委托、网上委托等。成交遵循价格优先、时间优先的原则。清算交割是指证券买卖双方在证券交易所进行证券买卖成交后，通过证券登记结算机构进行证券和资金的清算交割，了结交易的过程。

8.证券承销业务知识

证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。证券承销方式有包销和代销两种。包销又分为全额包销和余额包销。全额包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。余额包销是指证券公司在承销期结束时，将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。

证券公司在证券承销过程中要进行尽职调查，对发行人的财务状况、经营情况、法律合规情况等进行全面调查，确保发行人信息披露的真实性、准确性和完整性。

9.证券自营业务知识

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