2025《G寿险公司以客户为中心的数字化转型分析案例报告》7600字.docx

G寿险公司以客户为中心的数字化转型分析案例报告

目录

TOC\o1-2\h\u8271G寿险公司以客户为中心的数字化转型分析案例报告 1

19194第一节数字化转型方案设计 1

2949一、数字化转型的定位与目标 1

11755二、以三渠道公众号合并建设作为试点项目推动获客 2

27028三、两大系统与公众号、CRM系统对接融合，形成CRM流动管理体系 3

8504第二节引入CRM系统实现客户精准化营销与服务 3

224一、实现客户数据挖掘与整合——建立客户信息数据库 3

15070二、实现客户数据分析，对客户精准画像及定位 4

31731三、实现分层经营，精准营销 4

15800第三节政策导向方面的对策建议 5

13006一、重建公司考核政策，重塑公司经营导向 5

2061二、提升业务员素质、优选合作方，优化公司整体服务水平 5

32702三、制定标准化客户服务体系 8

第一节数字化转型方案设计

在数字化时代背景下，互联网普及发展，客户信息铺天盖地，但又极度分散，客户经营和管理需要依托数字化技术的支持，建议G寿险公司在引入CRM系统，对客户数据进行收集、汇总、统计、分类、分析、匹配，降低数据分散化、汇总全流程客户数据集中处理，实现客户的基本管理的基础上，将各项客户关系管理改进策略与数字技术整合，将各项改进措施融合、归一，形成一整套线上化客户关系管理流程。即利用数字化技术，从客户信息的处理到客户细分、目标客户定位，再到经营策略的匹配和存量客户的精细化管理，客户满意度分析以及代理人管理，形成一整套闭环、流动式管理机制，形成对客户、服务、经营策略的标准体系化管理。

一、数字化转型的定位与目标

G寿险公司数字化转型的定位，就是打造以客户为中心的数字化平台，融合客户管理、代理人管理、业务管理三大层面的功能，通过个险、经代、银保三条业务渠道的公众号整合，与CRM系统和现有两大业务系统相互配合，实现公司全渠道信息共享、优势互补、协同发展。具体目标为：

（一）实现公司层面的服务分层，减少资源浪费

公司层面会进行政策推动，对客户进行分级经营，CRM系统的引入和公众号平台的建设，将客户信息和营销信息聚集，一方面便于公司服务分层，另一方面便于客户对于信息的提取，减少公司与客户间的信息不对称问题，实现资源合理配置，避免浪费。

（二）实现各渠道产品互补，解决产品缺乏问题

目前G寿险公司各业务渠道产品，因监管有关新政策出台面临下架，已有大量老产品停售，其中也包含各渠道的特色产品，导致各渠道产品不足，在市场上缺少竞争力的局面。公众号整合以后，结合CRM系统可以实现各业务渠道产品的整合和匹配，集中公司多渠道力量进行同业竞争，度过产品缺乏的尴尬期。

（三）实现公司由线下向线上的转型过度

保险企业的数字化转型是未来的发展趋势，企业进行客户关系管理也必然要通过数字技术，因此以公众号合并建设为契机，实现公司业务管理和代理人管理由线下向线上的转型过度。

（四）解决各业务渠道信息不对称问题，助力存量客户精细化管理

通过公众号合并，将各业务渠道通过包括公众号在内的多种渠道获取的客户信息纳入公司统一客户数据库，即多业务渠道、多途径分别获取客户信息，各渠道可能存在对同一客户获取不同标签数据的情况，最终将不同标签数据汇总统一，便于对各业务渠道的客户数据的集中整合和分析。将用户画像收集完整后回流至各业务渠道，展现给各业务渠道更完整、更真实的客户分析，助力精准营销。另一方面，公众号的合并和CRM系统的引入能够将存量客户的信息汇总归一，方便收展部将购买过不同业务渠道产品、分散在各业务渠道的老客户进行归一处理，利用完整数据进行客户分析、定位、二次开发。

（五）简化业务员培训，引导业务员提高服务意识

在公众号中纳入业务员管理功能，设置培训学习模块，建立题库同时配合激励措施，鼓励业务员加强日常学习，加强业务员培训的同时也简化培训流程；另一方面，通过在培训课程设置和题库中纳入与客户服务相关的课题，引导业务员提高服务意识。

（六）在公众号中建立业务员展业手册，助力标准化服务

实现管理制度和线上管理手段的融合，并逐步转移至线上，根据公司的标准化客户服务策略，形成业务员展业手册，并纳入到公众号中，方便业务员查找，随时取用，提升服务标准化和服务质量。

二、以三渠道公众号合并建设作为试点项目推动获客

目前随着微信使用的普及和覆盖，公众号营销模式非常普遍，G寿险公司部分业务渠道也正在通过公众号营销的方式进行获客，建议G寿险公司打造以客户为中心的全渠道数字化平台，实现各业务渠道的信息整合，整合各业务渠道信息，统一进行数据处理、对接和管理，充分利用公众号营销带来的获客渠道和客户资源。

各业务渠道作业模