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银行业务流程管理与风险控制方案设计

TOC\o1-2\h\u31824第1章银行业务流程概述 3

315531.1银行业务流程分类 3

72651.2银行业务流程特点 4

27091.3银行业务流程管理的重要性 4

2288第2章风险控制基本概念 4

148322.1风险定义与分类 4

199472.2风险控制原则与方法 5

234112.3风险控制与业务流程的关系 6

23328第3章银行业务流程管理框架 6

54363.1业务流程管理框架构建 6

260263.1.1流程规划 6

147333.1.2流程设计 6

271523.1.3流程执行 7

84283.1.4流程监控 7

318353.1.5流程优化 7

78013.2业务流程关键环节识别 7

157643.2.1客户准入环节 7

101953.2.2产品设计与审批环节 7

190933.2.3资金清算环节 7

218233.2.4贷后管理环节 7

220413.3业务流程优化与重组 8

173953.3.1简化流程环节 8

287653.3.2优化流程控制点 8

296083.3.3强化部门协同 8

207023.3.4引入信息技术 8

168733.3.5建立动态调整机制 8

23286第4章银行业务流程风险识别 8

309054.1风险识别方法与工具 8

213814.1.1文档审查 8

156064.1.2问卷调查 8

134344.1.3检查表 8

207594.1.4故障树分析（FTA） 8

219444.1.5威胁与脆弱性分析（TVA） 9

196154.2银行业务流程风险分析 9

238044.2.1资金管理风险 9

6074.2.2信贷业务风险 9

116994.2.3支付结算风险 9

154674.2.4合规风险 9

298494.3风险评估与等级划分 9

70974.3.1风险评估方法 9

3334.3.2风险等级划分 9

8681第5章风险控制策略与措施 10

259825.1风险控制策略制定 10

77315.1.1风险分类与评估 10

201335.1.2风险控制目标设定 10

160725.1.3风险控制策略选择与优化 10

303115.2风险控制措施设计 10

210295.2.1信用风险控制措施 10

99935.2.2市场风险控制措施 10

246255.2.3操作风险控制措施 10

319145.2.4合规风险控制措施 10

166705.3风险控制制度与流程建设 10

43755.3.1风险控制制度建设 11

185235.3.2风险控制流程设计 11

285355.3.3风险控制信息系统建设 11

3102第6章内部控制与合规管理 11

220506.1内部控制体系构建 11

221056.1.1控制环境 11

164786.1.2风险评估 11

291906.1.3控制活动 11

160886.1.4信息与沟通 11

246306.1.5监督与评价 12

74416.2合规管理要求与措施 12

67326.2.1合规政策与制度 12

8016.2.2合规风险识别与评估 12

295076.2.3合规控制措施 12

323646.2.4合规监测与报告 12

307076.3内部审计与风险监测 12

290026.3.1内部审计 12

283366.3.2风险监测 12

104186.3.3风险预警与应急处理 12

22715第7章银行业务流程信息化管理 13

41947.1业务流程信息化概述 13

113547.2信息系统架构与功能设计 13

2827.2.1信息系统架构 13

298457.2.2功能设计 13

168687.3业务流程信息化实施与优化 13

112367.3.1业务流程信息化实施 13

236907.3.2业务流程信息化优化 14

4441第8章银行业务流程风险监测与评估 14

98798.1风险监测方法与技术 14

297058.1.1实时监控系统