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投资风险面试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种风险是不可分散风险？（）

A.经营风险B.财务风险C.市场风险D.信用风险

答案：C

2.投资组合理论主要目的是（）。

A.降低风险B.提高收益C.分散投资D.平衡收益与风险

答案：A

3.风险厌恶型投资者偏好（）。

A.高风险高收益B.低风险低收益C.高风险低收益D.低风险高收益

答案：D

4.在投资中，β系数衡量的是（）。

A.系统性风险B.非系统性风险C.总风险D.特殊风险

答案：A

5.以下哪个指标反映投资收益的波动程度？（）

A.期望值B.方差C.中位数D.众数

答案：B

6.当市场利率上升时，债券价格通常会（）。

A.上升B.下降C.不变D.不确定

答案：B

7.投资股票的主要风险不包括（）。

A.流动性风险B.汇率风险C.公司经营风险D.市场风险

答案：B

8.对于风险投资，以下说法正确的是（）。

A.风险低B.主要投资成熟企业C.收益稳定D.以高风险换取高潜在收益

答案：D

9.以下哪种投资工具流动性最差？（）

A.股票B.债券C.房地产D.货币基金

答案：C

10.投资的实际收益率等于（）。

A.名义收益率-通货膨胀率B.名义收益率+通货膨胀率C.名义收益率×通货膨胀率D.名义收益率÷通货膨胀率

答案：A

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.投资风险的来源包括（）。

A.宏观经济因素B.行业因素C.公司自身因素D.国际局势

答案：ABCD

2.以下属于系统性风险的有（）。

A.战争风险B.经济衰退风险C.利率风险D.公司财务造假风险

答案：ABC

3.衡量投资风险的常用指标有（）。

A.标准差B.夏普比率C.贝塔系数D.变异系数

答案：ABCD

4.投资分散化可以降低（）。

A.非系统性风险B.个别风险C.公司特有风险D.系统性风险

答案：ABC

5.债券投资面临的风险有（）。

A.信用风险B.利率风险C.通货膨胀风险D.再投资风险

答案：ABCD

6.在进行股票投资分析时，需要考虑的因素有（）。

A.宏观经济环境B.行业发展趋势C.公司财务状况D.技术分析指标

答案：ABCD

7.以下哪些属于金融衍生品的风险？（）

A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险

答案：ABCD

8.影响投资组合风险的因素有（）。

A.各资产的权重B.各资产的标准差C.各资产之间的相关性D.市场风险溢价

答案：ABC

9.高风险投资策略可能包括（）。

A.集中投资少数股票B.加杠杆投资C.投资新兴行业初创企业D.只投资国债

答案：ABC

10.风险管理的主要方法有（）。

A.风险规避B.风险转移C.风险分散D.风险自留

答案：ABCD

三、判断题（每题2分，共10题）

1.非系统性风险可以通过投资组合完全消除。（）

答案：错误

2.风险中性投资者对风险不在意，只关注收益。（）

答案：错误

3.股票的β系数大于1，表明该股票的波动大于市场平均波动。（）

答案：正确

4.只要投资就必然会面临风险。（）

答案：正确

5.信用风险只存在于债券投资中。（）

答案：错误

6.投资组合的预期收益率是各资产预期收益率的加权平均数。（）

答案：正确

7.夏普比率越高，表明投资组合的绩效越好。（）

答案：正确

8.在通货膨胀时期，实物资产的投资风险相对较小。（）

答案：正确

9.所有风险都是可以量化的。（）

答案：错误

10.风险与收益总是成正比的。（）

答案：错误

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述投资风险的定义。

答案：投资风险是指投资收益的不确定性，包括收益波动、可能的损失等情况。投资者在投资过程中面临各种不确定因素，这些因素可能导致投资结果偏离预期，从而产生风险。

2.请简要说明如何评估债券投资风险。

答案：评估债券投资风险可从几方面入手。一是信用风险，考察债券发行方信用评级等；二是利率风险，利率波动影响债券价格；三是通货膨胀风险，会侵蚀债券实际收益；四是再投资风险，债券到期资金再投资收益的不确定性。

3.说出三种常见的风险管理手段并简要解释。

答案：风险分散，