反洗钱知识考试试卷及常见问题与答案要点.docx

反洗钱知识考试试卷及常见问题与答案要点

1.根据《反洗钱法》，金融机构在与客户建立业务关系时，应当进行什么操作？

A.仅核实客户身份

B.客户身份识别和风险评估(正确答案)

C.仅记录客户交易

D.无需任何操作

2.以下哪项不属于反洗钱中的“客户尽职调查”（）内容？

A.核实客户身份

B.了解客户资金来源

C.评估客户风险等级

D.向客户推荐理财产品(正确答案)

3.根据反洗钱规定，金融机构对于高风险客户应当至少多久进行一次重新审核？

A.每半年(正确答案)

B.每一年

C.每两年

D.每三年

4.以下哪项属于典型的洗钱行为？

A.合法投资

B.将非法所得通