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银行业金融机构内控知识竞赛试题(附答案)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.内部控制的目标不包括以下哪项？()

A.确保业务活动合法合规

B.提高经营效率

C.保护资产安全

D.增加利润

2.以下哪个不属于内部控制的要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.信息与沟通

D.财务报告

3.内部控制的有效性评价应当重点关注哪些方面？()

A.控制活动的设计和执行

B.风险评估的准确性

C.信息与沟通的效率

D.以上都是

4.内部控制的首要目标是？()

A.保护资产安全

B.防范操作风险

C.提高经营效率

D.保障业务合规

5.内部控制的核心是？()

A.风险管理

B.内部审计

C.内部控制制度

D.信息技术

6.内部控制的基本原则不包括以下哪项？()

A.全面性原则

B.合理性原则

C.预防性原则

D.有效性原则

7.内部控制的有效性评价周期通常为多久一次？()

A.每年一次

B.每半年一次

C.每季度一次

D.每月一次

8.内部控制的主要目的是？()

A.提高员工满意度

B.提高客户满意度

C.降低成本

D.防范和化解风险

9.内部控制的核心要素不包括以下哪项？()

A.控制环境

B.风险评估

C.内部审计

D.信息与沟通

二、多选题(共5题)

10.以下哪些属于内部控制的基本要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.监督

11.银行业金融机构内部控制的目标包括哪些？()

A.保证业务活动合法合规

B.防范和化解风险

C.提高经营效率

D.保护资产安全

E.提高客户满意度

12.内部控制的有效性评价应当考虑哪些因素？()

A.内部控制的设计和执行

B.内部控制的风险评估

C.内部控制的信息与沟通

D.内部控制的监督

E.内部控制的成本效益

13.内部控制制度设计应当遵循哪些原则？()

A.全面性原则

B.合理性原则

C.预防性原则

D.有效性原则

E.经济性原则

14.内部控制的有效性评价包括哪些内容？()

A.内部控制的设计评价

B.内部控制的执行评价

C.内部控制的监督评价

D.内部控制的适应性评价

E.内部控制的效益评价

三、填空题(共5题)

15.银行业金融机构内部控制的核心是______。

16.内部控制的基本要素包括______、风险评估、控制活动、信息与沟通以及监督。

17.银行业金融机构内部控制的目标之一是______，确保业务活动合法合规。

18.内部控制的有效性评价应当重点关注______、风险评估、信息与沟通等方面。

19.内部控制制度设计应当遵循______原则，确保内部控制制度的科学性和有效性。

四、判断题(共5题)

20.内部控制是银行业金融机构经营活动中不可或缺的一部分。()

A.正确B.错误

21.内部控制的目标是提高银行的盈利能力。()

A.正确B.错误

22.内部控制制度的设计应当完全根据银行的管理层意愿来制定。()

A.正确B.错误

23.内部控制可以通过加强内部审计来完全消除风险。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构内部控制的有效性评价应当由外部机构进行。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述内部控制的基本要素及其相互关系。

26.为什么银行业金融机构内部控制的目标之一是防范和化解风险？

27.如何确保内部控制制度设计符合全面性原则？

28.内部控制的有效性评价通常包括哪些步骤？

29.为什么内部控制的信息与沟通至关重要？

银行业金融机构内控知识竞赛试题(附答案)

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】内部控制的目标包括确保业务活动合法合规、提高经营效率和保护资产安全，但不包括直接增加利润。

2.【答案】D

【解析】内部控制的要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息和沟通以及监督，财务报告不属于内部控制的要素。

3.【答案】D

【解析】内部控制的有效性评价应当重点关注控制活动的设计和执行、风险评估的准确性以及信息与沟通的效率等方面。

4.【答案】A

【解析】内部控制的首要目标是保护资产安全，确保资产