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邮政银行招聘考试邮储合规考试题库

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.下列哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构？()

A.银行

B.信托公司

C.保险公司

D.金融资产管理公司

2.商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循下列哪项原则？()

A.公开原则

B.公正原则

C.便利原则

D.安全原则

3.银行业金融机构应当按照规定，建立健全下列哪项制度？()

A.内部控制制度

B.风险管理制度

C.审计制度

D.以上都是

4.银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查监督，应当遵循下列哪项原则？()

A.公开原则

B.必威体育官网网址原则

C.实事求是原则

D.效率原则

5.银行业金融机构应当按照规定，对客户身份进行识别和核实，下列哪项不属于客户身份识别的内容？()

A.客户的身份证明文件

B.客户的职业信息

C.客户的联系方式

D.客户的交易目的和性质

6.银行业金融机构应当建立健全下列哪项制度，以防止洗钱活动？()

A.反洗钱内部控制制度

B.反洗钱风险管理制度

C.反洗钱审计制度

D.以上都是

7.银行业监督管理机构对银行业金融机构的行政处罚，应当依据下列哪项原则？()

A.法律依据原则

B.公正原则

C.效率原则

D.教育原则

8.银行业金融机构应当建立健全下列哪项制度，以保障客户信息安全？()

A.客户信息管理制度

B.客户信息必威体育官网网址制度

C.客户信息安全制度

D.以上都是

9.银行业金融机构应当遵守下列哪项规定，以防止虚假交易？()

A.不得为客户开立匿名账户或假名账户

B.不得为客户进行虚假交易

C.不得为客户进行非法交易

D.以上都是

10.银行业金融机构应当按照规定，对员工进行反洗钱培训，下列哪项不属于培训内容？()

A.反洗钱法律法规

B.反洗钱操作流程

C.客户身份识别

D.员工的薪酬福利

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在反洗钱工作中应履行以下哪些职责？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别和核实

C.对可疑交易进行报告

D.培训员工反洗钱知识

E.必威体育官网网址客户信息

12.以下哪些行为属于洗钱活动？()

A.转移资金以掩饰非法来源

B.通过金融交易将资金转换成现金或价值相当的财产

C.利用金融机构进行资金转移，以掩饰资金的真实来源和去向

D.掩盖、掩饰非法所得的来源和性质

E.以上都是

13.银行业金融机构在办理业务时，应当关注以下哪些异常情况？()

A.客户身份不明或身份证明文件不齐全

B.客户的资金来源或用途不符合常理

C.客户交易频繁且无正当理由

D.客户交易对手为可疑实体

E.以上都是

14.以下哪些属于银行业金融机构的合规风险？()

A.违反法律法规风险

B.违反内部规章制度风险

C.违反行业自律规范风险

D.违反社会道德风险

E.违反市场规则风险

15.银行业金融机构在风险管理中，应当采取哪些措施？()

A.建立健全风险管理体系

B.定期进行风险评估

C.制定风险应对策略

D.加强内部控制

E.定期进行内部审计

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并对其有效性进行持续监督，确保反洗钱措施得到有效实施。

17.银行业金融机构在办理业务时，对客户进行身份识别和核实，应当核实客户的真实身份信息，包括客户的姓名、身份证号码等。

18.银行业金融机构在识别和防范洗钱风险时，应当关注客户的资金来源、资金去向、资金用途等，以及交易金额、交易频率等交易特征。

19.银行业金融机构应当建立健全客户信息保护制度，确保客户信息的安全、完整和必威体育官网网址，不得非法收集、使用、泄露客户信息。

20.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查监督，发现违反法律、行政法规规定行为的，应当依法责令限期改正、给予行政处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的客户身份识别工作只针对新开立的账户。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在进行反洗钱工作时，可以不对外披露客户信息。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的反洗钱内部控制制度，每年至少进行一次内部审计。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在客户身