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银行从业资格资管新规解读试题及答案

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一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.以下哪项不属于《资管新规》的核心原则？

A.价值投资

B.风险控制

C.信息披露

D.追求短期收益

2.《资管新规》实施后，银行理财产品的主要投资方向是？

A.股票市场

B.债券市场

C.货币市场

D.以上都是

3.《资管新规》要求银行理财产品实行净值化管理，以下哪项不属于净值化管理的要求？

A.透明化

B.定期开放

C.公允定价

D.风险控制

4.《资管新规》对银行理财产品的期限管理有何要求？

A.短期理财产品为主

B.长期理财产品为主

C.短期和长期理财产品并行

D.没有期限要求

5.《资管新规》规定，银行理财产品投资于非标准化债权类资产的比例不得超过？

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

6.《资管新规》要求银行理财产品实行净值化管理，以下哪项不属于净值化管理的内容？

A.定期公布净值

B.定期公布持仓

C.定期公布收益

D.定期公布风险

7.《资管新规》规定，银行理财产品投资于单一资产的比例不得超过？

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

8.《资管新规》要求银行理财产品实行穿透式管理，以下哪项不属于穿透式管理的内容？

A.确保资金来源透明

B.确保资金用途明确

C.确保投资标的合规

D.确保风险控制到位

9.《资管新规》规定，银行理财产品投资于非标准化债权类资产，应当符合以下哪项要求？

A.投资期限不得超过一年

B.投资比例不得超过理财产品规模的30%

C.投资标的应当是优质资产

D.投资收益应当与风险相匹配

10.《资管新规》规定，银行理财产品投资于非标准化债权类资产，应当符合以下哪项要求？

A.投资期限不得超过一年

B.投资比例不得超过理财产品规模的30%

C.投资标的应当是优质资产

D.投资收益应当与风险相匹配

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.《资管新规》的主要内容包括？

A.价值投资

B.风险控制

C.信息披露

D.追求短期收益

2.《资管新规》对银行理财产品的投资方向有何要求？

A.股票市场

B.债券市场

C.货币市场

D.以上都是

3.《资管新规》对银行理财产品的期限管理有何要求？

A.短期理财产品为主

B.长期理财产品为主

C.短期和长期理财产品并行

D.没有期限要求

4.《资管新规》对银行理财产品投资于非标准化债权类资产的比例有何要求？

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

5.《资管新规》对银行理财产品实行净值化管理，以下哪些属于净值化管理的要求？

A.透明化

B.定期开放

C.公允定价

D.风险控制

三、判断题（每题2分，共10分）

1.《资管新规》要求银行理财产品实行净值化管理。（）

2.《资管新规》规定，银行理财产品投资于非标准化债权类资产的比例不得超过30%。（）

3.《资管新规》要求银行理财产品实行穿透式管理。（）

4.《资管新规》规定，银行理财产品投资于单一资产的比例不得超过30%。（）

5.《资管新规》要求银行理财产品投资于非标准化债权类资产，应当符合投资期限不得超过一年的要求。（）

四、简答题（每题10分，共25分）

1.题目：《资管新规》对银行理财业务的影响有哪些？

答案：《资管新规》对银行理财业务的影响主要体现在以下几个方面：

（1）理财产品结构优化：银行理财产品将更加注重风险控制和长期稳健收益，推动理财产品结构向多元化、长期化发展。

（2）投资范围调整：银行理财产品投资范围将更加严格，限制投资于非标准化债权类资产，引导资金流向实体经济。

（3）净值化管理：银行理财产品将实行净值化管理，提高产品透明度和风险揭示，增强投资者信心。

（4）穿透式管理：银行理财产品实行穿透式管理，确保资金来源、用途和风险可控。

（5）加强信息披露：银行理财产品信息披露要求更加严格，提高投资者对产品风险的认知。

2.题目：简述《资管新规》对银行理财业务风险管理的要求。

答案：《资管新规》对银行理财业务风险管理的要求主要包括：

（1）风险识别：银行应建立健全风险识别体系，对理财产品涉及的风险进行全面评估。

（2）风险计量：银行应采用科学的风险计量方法，对理财产品风险进行量化。

（3）风险控制：银行应制定合理的风险控制措施，确保理财产品风险在可控范围内。

（4）风险报告：银行应定期向监管部门报告理财产品风险状况，接受监管部门的监督检查。

（5）风险应对：银行应制定应急预案，应对理财产品可能出现的风险事件。

3.题目：解释《资管新规》中“穿